海尔消费金融有限公司2025年度信息披露报告

根据《中华人民共和国公司法》、《商业银行信息披露办法》、《银行保险机构公司治理准则》等法律法规要求，公司本着依法合规、持续披露、公开、公正、公平以及主动披露的原则，现对相关信息进行披露，披露时间为2025年1月1日至2025年12月31日。

一、公司基本信息

（一）法定名称：海尔消费金融有限公司

（二）注册资本：20.9亿元

（三）住所：山东省青岛市崂山区海尔路1号甲1号楼

（四）成立时间：2014年12月26日

（五）经营范围：（1）发放个人消费贷款;（2）接收股东境内子公司及境内股东的存款;（3）向境内金融机构借款;（4）经批准发行金融债券;（5）境内同业拆借;（6）与消费金融相关的咨询、代理业务;（7）固定收益类证券投资业务;（8）经银监会批准的其他业务（金融许可证有效期限以许可证为准）。（依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动）。

（六）法定代表人：李占国

（七）客服电话：952955

（八）投诉渠道：952955

二、报告期内公司经营情况

2025年度公司经营成果总体良好，资产及收入稳步提升，截至报告期末，营业总收入为35.51亿元，同比增长12.09%，净利润为4.63亿，同比增长4.05%，以上均为审计后数据。

三、风险管理信息

根据《银行业金融机构全面风险管理指引》以及其他监管政策、法律法规等相关内容，公司搭建了包括董事会、监事会、风险管理委员会、高级管理层、风控管理中心、审计部及其他相关部门等在内的全面风险管理工作体系，对包括声誉风险、市场风险、合规风险、信息科技风险等在内的各种风险管理政策、程序进行有效管理，并做好有效的监督控制工作。年度内公司风险控制情况良好，充分运用各类风险控制工具进行信贷全流程把控，不存在内部控制缺陷。

四、公司治理信息

（一）股东会

公司设股东会，股东会由全体股东组成，股东会是公司的权力机构。2025年公司共召开2次股东会会议，董事会依法、公正、合理地安排股东会的议程和议案，确保股东会能够对每个议案进行充分的讨论。具体情况如下：

1.2025年4月，2025年度第一次股东会以线上参会的形式召开，全部4家股东单位均委派授权代表参会，2025年度第一次股东会审议了财务决算及审计报告、经营分析报告、内部控制评价报告、关联交易报告等议案，均获表决通过。

2.2025年11月，2025年度第二次股东会以线上参会的方式召开，全部4家股东单位的授权代表均参会，审议通过增资方案的议案；

（二）董事会

公司设董事会，向股东会负责。2025年度，公司董事会严格按照相关法律法规和《公司章程》等有关规定，召集、召开董事会会议，对公司各类重大事项进行审议和决策。2025年共召开6次董事会会议，共审议97项公司议案，听取现场汇报2次，董事会决议对于公司发展战略、年度预算、风险管理、合规建设、资本管理、人员管理等进行明确，有效促进了公司发展。

董事会下设薪酬与提名委员会、风险管理委员会、审计委员会、战略发展委员会、消费者权益保护委员会及信息科技管理委员会。各专门委员会根据公司章程和委员会议事规则，对提交董事会的各项议案进行预审，向董事会提供专业的意见和建议，充分有效地履行职责，发挥了专门委员会的作用。2025年共召开21次会议，审议通过70项议案，并听取相关汇报。

本年度，公司董事能够认真勤勉地行使《公司章程》赋予的权利，履行相关职责，积极出席董事会及其专门委员会会议，个别董事因特殊原因无法亲自出席专门委员会会议，能够按照相关委员会议事规则的规定委托其他董事代为出席并行使表决权。本年度公司暂未选聘独立董事。

董事会成员名单及任职资格简述：

（三）监事会

2025年，公司监事会共有3名成员，股东监事霍文璞（监事长）和齐维杰，职工监事吴莹。各位监事均拥有法律、金融、风险管理等方面的专业背景或工作经验，具备充分发挥监事会监督职能的专业胜任能力。

2025年,监事会共召开监事会会议4次,审议议案31项。在出席上述会议或列席董事会会议时,全体监事能积极履行监事职责,对董事会会议议案的合法合规性和决策过程进行监督,并适时提出监督意见。

（四）高级管理层

截至2025年末，公司共有高级管理人员6位(1)，分别为总经理周文龙(2)、副总经理韩祥永、副总经理陈伟、副总经理俞文佳、CIO梁树峰以及风险总监李金洪。高级管理人员任职资格均经银行业监督管理部门核准。

公司全体高级管理人员在2025年度认真勤勉地履行《公司章程》赋予的权利和义务，贯彻落实董事会战略决策，不断加大工作力度，加快调整和优化业务结构，有效提升风险管理能力和金融科技服务能力，健全内部控制体系，在公司治理和经营管理中发挥了积极重要的作用，使公司的综合效益和品牌影响力得到提升。

（五）公司治理自评估情况

 公司治理各方面较为健全，未发现明显的合规性及有效性问题，公司治理机制运转有效。

（六）消保重点工作情况

我公司将消保工作融入公司治理、企业文化与经营战略，健全以《海尔消费金融有限公司金融消费者权益保护管理办法》为核心的“1+N”制度体系，定期向董事会、监事会、消保委及高级管理层汇报，并重点修订相关办法推动制度落地。同时，科技赋能打造智能消保中台，引入大模型优化投诉处理与预警流程，提升运营效能；通过制定调解细则、数字化批量调解及专人辅助，实现纠纷化解体系化，有效化解诉前矛盾。全年开展“3·15”“金融教育宣传周”等多场金融知识宣教活动及常态化宣传，并组织专项培训，全面提升员工合规能力与公众金融素养。

五、薪酬制度及高级管理人员薪酬

2025年公司坚定不移执行用户付薪机制，建立链群合约体系，扣住稳健经营下的利润最大化，在锁定投入产出提效的前提下，高增值高分享，共创共赢。

公司高级管理人员的薪酬方案由董事会审议通过。年度考核结束后，根据考核结果确定高级管理人员的年度薪酬。

六、公司部门设置情况

基于公司治理要求以及战略布局，公司搭建了三会一层和职责清晰的组织架构，公司目前共设立前台业务部门4个，中台部门7个以及后台部门7个。

七、重大事项信息

（一）2025年9月，国家金融监督管理总局青岛监管局核准周文龙海尔消费金融有限公司总经理的任职资格，到任情况已及时同监管报告。

附件信息：

附件：海尔消费金融有限公司2025年度财务会计报告

注：

 (1)截止到信息披露日，副总经理陈伟先生已辞任副总经理职务。

 (2)截止到信息披露日，总经理周文龙先生已同步兼任公司首席合规官。