课程简介：
2025年3月，《金融机构合规管理办法》（以下简称办法）正式实施。该办法必将成为金融机构合规管理宪章性文件，与《金融机构涉刑案件管理办法》、《涉刑案件风险防控管理办法》、《银行保险机构操作风险管理办法》构成了新监管体制下合规管理的基础架构，并统领合规领域的风险管控。尤其是办法中指出“持续完善与本机构金融业务和人员规模相匹配的合规管理体系，加强对重点领域、关键人员和重要业务的管理，充分运用数字化、智能化等手段，不断提升合规管理效能。”
面对新的合规管理体系，金融机构一方面要全面落实强监管严监管要求，严把准入关口、严密风险监测、严肃早期干预纠正，紧盯“关键事”“关键人”“关键行为”，另一方面要尽早搭建自己的合规管理体系。本次培训重在通过深入解读《金融机构合规管理办法》，大量实例讲解商业银行风险识别与控制方面的热点难点问题，旨在提高金融机构各级管理人员在全面风险管理的框架下风险防范和处置的能力，内容涵盖监管政策解读、重点风险领域尤其是信用风险领域、从业人员行为管理、制度管理、操作风险管理、案件风险防控与警示教育等，观点明确、案例详实，兼具理论性与实践性，贴近商业银行的实际工作。
授课对象：中高层风险管理人员、内控合规管理人员、法律事务管理人员、信贷审批人员、客户经理等
第一部分2026年监管趋势研判及合规管理重点方向分析
一、2025年全年监管处罚数据及重点处罚问题分析
（一）监管处罚数据总体分析
1、“长牙带刺”处罚逻辑的体现
2、监管处罚趋势分析对比
（二）信贷领域需要关注的问题
1、贷款用途
2、资产质量真实性
3、贷后管理
（三）合规管理领域需要关注的问题
1、人员行为管理
2、案件风险防控
（四）公司治理领域需要关注的问题
1、董监高履职
2、关联交易管理
（五）账户管理领域需要关注的问题
1、涉案账户
2、账户管理规范性
（六）反洗钱管理领域需要关注的问题
1、客户身份识别
2、大额交易与可疑交易报告
3、客户身份资料保存
（七）典型、大额罚单分析
二、2026年监管工作会议指出的重点工作方向
1、有力有序有效推进中小金融机构风险化解。
2、严密防范化解相关领域风险
3、切实提高行业高质量发展能力
4、全面加强和完善金融监管。
5、不断提升金融服务经济社会质效。
三、2026监管处罚特别关注内容
1、代理销售业务与金融产品适当性管理
2、数据安全管理
3、打击金融领域“黑灰产”违法犯罪及非法金融活动
第二部分全面落地《金融机构合规管理办法》相关要求与具体措施
一、重新定义合规、合规规范、合规管理、合规风险
1、金融机构经营管理行为及其员工履职行为
2、合规规范的内涵和外延
3、合规管理的基本内容
4、合规风险的范围与具体表现
二、合规管理的基本原则
1、合规经营的底线和红线
2、全面覆盖不留死角
3、职责清晰与三道防线
4、重点领域、关键人员和重要业务的管理及数字化、智能化的运用
三、金融机构各级管理人员在合规管理中的职责
1、“分级管理、逐级负责”的基本要求
2、董事会的最终责任与管理职责
3、高级管理人员的管理职责
4、内设部室、分支机构的首要责任
5、合规文化建设的基本要求
四、首席合规官及合规官
1、首席合规官、合规官的双重工作报告路线
2、合规官可以由高级管理人员兼任、不能兼任业务部门岗位
3、首席合规官对重大事项要出具书面意见
4、首席合规官有向监管报告重大合规风险义务
5、合规官对责任机构和负责人“一票否决”权
6、首席合规官应报告的重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的
五、合规管理部门职责与分工
1、合规管理基本制度和年度合规管理计划
2、法律合规支持，审查重要内部规范
3、合规审查、合规检查、评估评价、合规风险监测与合规事件处理
4、合规考核
5、合规培训与警示教育
6、专兼职合规管理人员的管理
7、合规管理部门的垂直管理
六、合规管理的三道防线
1、各业务及职能部门、下属各机构承担合规的主体责任
2、合规管理部门承担合规的管理责任
3、内部审计部门承担合规的监督责任
七、合规管理保障的基本要求
1、金融机构应保证合规人员的知情权和调查权
2、金融机构应保障合规管理人员薪酬
3、、业务部门不得对合规人员进行考核
八、监管要求与行政处罚
九、过渡期内的重点工作
第三部分案件风险排查处置与人员行为管理
一、全链条案件风险防控体系的构建暨解读《金融机构案件管理办法》、《案件风险防控管理办法》
1、案件风险防控管理的范围：案件、案件风险事件、重大案件
2、全链条案件风险防控体系的基本架构
3、案件风险排查与处置的重点领域与内容
4、人员行为管理与异常行为监测的要求与存在的问题
二、案件风险排查的重点业务领域及关键环节
（一）严防信贷业务领域违法犯罪行为。
1、信贷业务领域容易产生案件的五个业务环节
2、信贷业务领域涉及较多的罪名
（二）严防同业业务领域违法犯罪行为。
1、同业业务领域容易产生案件的三个业务环节
2、同业业务领域涉及较多的罪名
（三）严防资产处置领域违法犯罪行为。
1、不良资产处置工作需要遵守的红线
2、资产处置和管理业务领域涉及较多的罪名
（四）严防资产管理业务领域违法犯罪行为。
1、理财业务领域近几年重大案件分析
2、理财业务领域涉及较多的罪名
（五）严防信用卡业务领域违法犯罪行为。
1、信用卡业务领域近几年重大案件分析
2、信用卡业务领域违法犯罪活动的主要表现
（六）严防现金管理领域违法犯罪行为。
1、现金业务领域近几年重大案件分析
2、现金业务领域违法犯罪活动的主要表现
（七）严防第三方合作领域违法犯罪行为。
1、第三方合作方面的监管要求
2、第三方合作领域的案件风险点分析
（八）严防信息科技领域违法犯罪行为。
1、信息管理方面的监管要求
2、信息管理领域的案件风险点分析
三、人员行为管理与异常行为排查
（一）从业人员行为监管处罚动态
1、当前员工行为管理面临的压力与形势
2、2025年监管处罚涉及员工行为的类型
（二）员工行为管理相关监管要求解析
1、合规管理办法、案件风险防控管理办法的要求
2、从业人员行为管理指引、从业人员职业操守指引的要求
3、行为禁令与员工行为规范
（三）暗访、监管处罚中涉及员工异常行为的典型案例分析
(四)员工行为排查的重点与方法
1、员工异常行为的5个方面
2、异常行为排查的20个方法（日常观察、考勤检查、业务检查电脑排查、办公场所和营业网点检查、开展家访。。。。。。）
(五)人员管理中的重点风险监测
1、为什么说支行长是合规管理的关键
2、非法集资
3、营业场所安全
4、外部风险传染
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