??????\n第一项，短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。\n第二项，短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。\n第三项，法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。\n第四项，长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。\n第五项，与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。\n第六项，没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。\n第七项，提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。\n第八项，客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。\n第九项，客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。\n第十项，客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。\n第十一项，外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符\n第十二项，外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。\n第十三项，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。\n第十四项，证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。\n第十五项，保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。\n后面几项和普通企业、个人关系不大，主要关注前十项。大家可以对照下，这些项目中自己中了几个？#投资者保护 #银行 #内部交易抵消 #风险与机遇 #金融知识 #交易员 #金融行业 #会计人会计魂 #财务人 #会计工作
