一、大额交易会被严查!
简单说，这 3 种情况，会被重点监管!
①任何账户的现金交易，超过 5 万?
②公户转超过 200 万?
③私户转账超过 20 万(境外)或超过 50 万(境内)?
二、可疑交易会被严查!
该办法明确，对以下 15 项可疑交易重点监管:
(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出?
(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符?
(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符?
(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符?
(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符?
(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付?
(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付?
(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款?
(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符?
(10)个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付?
(11)与贩du、走si、恐bu活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付?
(12)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付?
(13)有意化整为零，逃避大额支付交易监测?
(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为?
(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为?
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