8月19日下午14:00，北京市两高律师事务所2026金融行业监管趋势及行刑交叉系列研讨活动在两高（南京）律师事务所举办，本次活动特邀部分金融行业代表参与，聚焦金融合规与行刑交叉法律实务，共探金融法律风险防控之道。
本次活动由两高（南京）律师事务所主任张国民主持，几位专家与嘉宾围绕金融监管态势、银行业涉刑风险、典型金融刑案展开深度分享。
主题一：金融行业刑事犯罪态势与审判新趋势
陈海航律师为北京市两高律师事务所全国刑事专业委员会主任。他系统梳理刑法划定的金融行业 38 条刑事红线，将金融刑事犯罪划分为八大类型，指出金融刑事风险具备全链条覆盖、银行业高危罪名集中、传统犯罪与新型犯罪交织三大特征。结合 2025 年银行业刑事案件司法数据，信贷业务是刑事风险主战场，内外勾结是信贷犯罪突出特征，骗取贷款案件数量回落，但贷款诈骗罪仍处于高位运行。
同时援引最高法、最高检权威司法统计，揭示当前金融刑事追责全面加码的司法现状，结合近年监管审判政策，倡议搭建银行与刑事业务专业联动机制，建议建立联席机制、共建案例库、开展联合专业培训，助力行业防范金融刑事风险。
主题二：金融行业监管政策及银行业涉刑问题解析
赵东旭律师担任北京市两高律师事务所全国银行金融法律专业委员会副主任、民事法律专业委员会委员、金融刑事法律部门执行主任，拥有八年国有商业银行从业经历。
她从金融行业宏观背景切入，梳理近年来一系列重要监管文件与专项打击行动，通过统计数据揭示银行业干部被查处占比高的现实，剖析非法助贷、贷款中介、骗贷等金融黑灰产高发场景，盘点违法发放贷款、贷款诈骗等银行业高频涉刑罪名，剖析信贷权力集中、外部骗贷产业化、内部受贿常态化的共生关系。
最后立足律师行业视角，研判金融刑事业务迎来刑事辩护、企业合规、资产处置三大业务机遇，同时提示金融法律业务兼具刑法与金融专业双重挑战。
主题三：金融行业涉刑问题浅析
主题分享由两高南京创始合伙人李昌鹏律师团队成员潘佳佳代为主讲。潘佳佳结合团队三起重大真实办案实例复盘金融刑案辩护实务。
围绕张某违法运用资金罪案，解析单位犯罪单罚制规则，从岗位职责、任职时序论证当事人不符合犯罪主体要件，开展无罪辩护；结合王某非法吸收公众存款案，探讨特大单位犯罪案件中如何区分单位意志与个人行为，争取从犯、自首实现罪轻辩护；针对某上市公司李某欺诈发行证券罪案，运用牵连犯法理打掉一罪指控，实现缓刑的辩护效果。
最后总结金融刑辩五大核心要点：解构犯罪构成要件、吃透金融业务模式、用好法定量刑情节、融合法理实务、精细化审查证据，为金融刑事辩护与企业合规提供实操参考。
主题分享结束后，现场设置互动问答环节，参会同仁结合实务工作开展充分交流研讨。
本次活动立足当下金融穿透式监管、行刑衔接不断强化的大环境，通过政策解读、大数据分析、真实案例复盘，为金融从业者、法律同仁输出风险识别、处置、辩护的实务思路。
未来，两高南京将持续依托北京总所刑辩与金融法律专业力量，深耕金融合规、行刑交叉领域研究，持续开展更多高质量研讨交流，搭建行业交流平台，促进行业实务经验互通共享。
