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投资者尽职调查报告的 AI 提示词

   日期:2026-08-08 15:08:40     来源:网络整理    作者:本站编辑    评论:0    
投资者尽职调查报告的 AI 提示词
想快速了解一家公司可以使用现在的 AI 来辅助,这是我目前使用的完整 AI 提示词。这个提示词不是一成不变,每个人可以根据自己的特定需要来修改。
1)可以使用不同的 AI  模型都试试,比如千问、deepseek、GLM等。也可以让 A 模型对 B 模型输出的调查报告进行总结解析
2)可以使用 workbuddy 等本地智能体进行,如果效果很好可以将其作为一个 skill
使用 AI 需要注意几个问题:
1)自己要对 AI 的输出内容有判断,不能完全相信AI的输出
2)只是初筛,如果想深入了解下去,自己必须看财报和相关研报。这是对投资的负责
以下是投资者尽职调查报告的完整版 AI 提示词

我需要你给出一份针对A股【xx公司】的投资者尽职调查报告。这份报告由以下几个部分组成。你在整理报告过程中必须采用公开的信息,不得凭空捏造信息。

【数据来源说明】

请基于以下渠道获取信息:

- 公司官网、年报、季报、公告

- 证券交易所披露信息

- 权威研报(券商、机构)

- 行业协会、统计局数据

- 财经媒体深度报道

【分析深度要求】

- 不仅描述现象,更要分析原因

- 提供数据背后的逻辑

【数据质量要求】

- 为每个关键数据标注来源和更新时间

- 标注数据可信度等级(高/中/低)

- 说明数据局限性和缺失情况

- 对估算数据明确标注"估算"字样

第一部分。基本面情况,输出结构化总结,包括:

1. 核心业务与产品分析

1)核心业务与主要产品线,和同行相比有哪些优势和劣势

2)该公司与同行在营业收入、净利润、扣非净利润、净资产收益率、资产负债率、护城河等指标上的对比,对比结果以表格展现。表格的最后一列要列举出这个指标下该公司的对比结论

2. 收入利润构成分析

3)收入与利润来源构成。需要具体业务情况统计,包括:

核心业务+盈利表现

增长业务+产品布局+盈利水平

新兴业务

已经或者准备剥离的业务

3. 客户与产业链分析

4)主要客户与应用场景,客户特点

5)公司在产业链中的位置,以及议价能力

4. 战略变化分析

6)近几年最重要的战略变化

5. 同业对比分析

7)和这只股票的业务存在相同或类似的国内公司有哪些,这些公司的盈利情况如何。当前标的与这些公司相比,其优劣势如何

6. 历史财务数据分析

8)将这只股票近10年完整数据(2016-2025年)及2026年最新可用数据期间每一年的营业收入、净利润、扣非净利润、每股收益、净资产收益率、资产负债率这些指标以表格形式整理出来。针对每年的这些指标代表的情况需要你给出结论

7. 财务风险评估

9)根据基本面数据评估公司在财务上有没有造假的可能,有没有重大财务风险的可能

8. 股东结构与资本运作

10)该公司的股东结构情况,以及近 5 年的分红、融资、增发情况的统计汇总

第二部分:行业研究。从行业研究的角度,分析这家公司所在的行业

1. 行业周期判断

1)行业所处的周期阶段(复苏、扩张、衰退、萧条)

2. 供需关系分析

2)供需关系与主要驱动因素。包括:产能、开工率、库存、订单/交付周期

3. 价格机制分析

3)价格变化机制与历史波动

产品价格指数/价差/成本传导

资本开支:capex 趋势,扩产项目行业新增产能

4. 竞争格局分析

4)行业集中度与竞争格局

5. 外部影响因素

5)影响行业的关键外部变量(政策、技术、宏观)

6. 公司行业地位

6)这家公司在行业中的地位和护城河是什么

量化指标:市场份额、营收排名、盈利能力排名、成长性排名

第三部分。整理市场对这家公司的主要分歧点

1)多方核心逻辑,哪些逻辑是长期结构性因素,哪些是短期波动因素

2)空方核心逻辑,哪些逻辑是长期结构性因素,哪些是短期波动因素

3)哪些分歧可以被未来数据验证,以及关键验证节点是什么

要求:

1)不得站队

2)不使用情绪化或立场性语言

3)所有判断必须可以被未来数据或事件验证

第四部分。基本面变化与估值变化

1)近几年公司的基本面有没有变化,是向好还是向坏。变化的原因是什么

2)近几年公司的估值变化,是向好还是向坏。变化的原因是什么

3)近期市场情绪对该股票的影响是如何的

4)解释下这只股票最近一周到两周的涨势或跌势,并做详细解读。需要联网获取实时股价数据进行分析

5)近期(一个月内)市场表现与关键事件 

6)从不同维度评估公司退市风险,包括但不限于这些维度:财务类退市、交易类退市、规范类退市、重大违法类

第五部分。总结摘要

1)投资结论摘要。

- 信号灯评级:买入、观望、卖出

- 核心逻辑总结

2)关键财务数据表以及结论,包括以下指标:EPS (元) 、PE (倍)、PB (倍)、股息率、ROE等

3)风险仪表盘:历史分位、隐含预期、同行对比

4)采用多种不同的股价预测方法给出 2026~2027 的股价预测。不仅仅预测股票上涨的可能及价格,也要预测股票下跌的可能及价格

方法:市盈率(PE)相对估值法(即 EPS × PE倍数)

方法:股息贴现模型 (DDM) / 股息率倒推法,即目标股价 = 预期每股股息 / 目标股息率

方法:重置成本法 (PB-ROE 框架 / 市净率法)

方法:自由现金流折现法 (DCF)

将四种方法的结果进行汇总一个表格,包括每种方法的核心驱动因子、保守价格 (元)、中性价格 (元)、乐观价格 (元)。并且给出安全边际线(买入区)、合理价值区(持有区)、高估风险区(卖出/减仓区)

第六部分、操作计划

你结合上面的所有数据和信息给一个操作计划,假设投入本金为 10万元,具体的交易计划是什么

【报告质量自检】

在完成报告后,请进行以下自检:

[ ] 所有关键数据是否标注了来源和更新时间

[ ] 数据可信度等级是否标注

[ ] 是否避免了凭空捏造信息

[ ] 是否保持了多空观点的平衡

[ ] 估值参数是否有明确取值依据

[ ] 表格是否完整且数据准确

 
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