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行业观察 | 财富管理行业最新综合类资讯速递(2026年7月)

日期：2026-08-01 01:58:37 来源：网络整理作者：本站编辑评论：0

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两部门发文明确离岸信托个人所得税有关事项
张雪峰遗产尽数装入信托：一份用法律架构封存的父爱与守护
亿元资产超高净值家庭数量为12.6万户 |《2025东亚银行·胡润财富报告》发布
香港离岸人民币市场再加码：5000亿元资金安排正式生效
7月1日执行！即便银行代销，信托公司也要担责！
90%资产留给孙辈！谢贤如何运用“遗嘱+家族信托”实现定向传承

慈善信托交出上半年“成绩单”

上海印发老年人意定监护工作指引
税务总局发文优化离境退税服务推动政策规范落实
重磅！不动产信托登记试点再添一城
国家金融监督管理总局发布关于严重失信主体名单管理的规定（试行）

两部门发文明确离岸信托个人所得税有关事项

为加强离岸信托个人所得税征收管理，根据《中华人民共和国个人所得税法》及其实施条例有关规定，现就离岸信托个人所得税有关事项公告如下：一、个人将财产装入离岸信托以及通过离岸信托取得收益，属于取得《中华人民共和国个人所得税法》第二条规定的所得，应当按照本公告规定申报缴纳个人所得税。二、本公告所称个人将财产装入离岸信托，包括以下情形：（一）个人将财产转移给离岸信托或离岸信托受托人持有、管理、运用、处分；（二）个人将财产转移给离岸信托或离岸信托受托人持有、控制、管理的境外实体持有、管理、运用、处分。个人通过其他个人或组织转移财产，并且该财产由该个人实际出资、负担、控制的，视为该个人取得并装入财产。本公告所称财产，包括动产、不动产和其他各类财产。本公告所称受托人是指按照信托约定以及法律规定，负责持有、管理、运用、处分信托财产的组织或个人。

来源：国家税务总局

张雪峰遗产尽数装入信托：一份用法律架构封存的父爱与守护

7月25日，张雪峰前妻李丽婧通过账号发布长文澄清舆论争议，其中最核心的信息是：张雪峰生前遗留的所有遗产，已尽数存入女儿张姩菡的专属信托，孩子奶奶也同我一起给孩子存了信托，待孩子成年后，一切都将归属于孩子，以此保障孩子一生的生活与成长。《张雪峰妻子发文：孩子爸爸留的遗产已存入信托，以保障女儿一生！》这场因公众人物身后事引发的舆论风波，最终以一份信托安排落定。从信托制度的视角看，这不仅是一次平息争议的澄清，更是国内高净值家庭通过家族信托实现未成年子女财富守护的典型案例。它用法律的刚性，把抽象的父爱与亲情，固化成了跨越时间周期的确定保障。

来源：信托圈内人

亿元资产超高净值家庭数量为12.6万户 |《2025东亚银行·胡润财富报告》发布

（2026年6月30日，上海）全球权威高净值人群研究机构胡润研究院与东亚银行有限公司今日联合发布《2025东亚银行·胡润财富报告》（BEA · Hurun Wealth Report 2025）。这是胡润研究院连续第17年发布此报告。报告揭示了目前中国财富家庭的数量、地域分布及人群画像。报告公布了中国拥有600万人民币、千万人民币、亿元人民币及3000万美元以上总财富的家庭数量，以及相应的可投资资产家庭数量。此次报告涵盖了包括港澳台地区在内的中国34个省级行政区，共计108个城市，旨在全面揭示中国财富家庭的规模及分布变化。

来源：胡润百富

刚香港离岸人民币市场再加码：5000亿元资金安排正式生效！

7月10日，香港离岸人民币市场的一项重要安排正式生效。根据香港金融管理局7月7日发布的新闻稿，金管局人民币业务资金安排总额度由原来的2000亿元人民币增加至5000亿元人民币，同时增设9个月、2年及3年期限。就在同一天，香港金管局联同中国人民银行、香港证监会公布一系列支持香港固定收益和货币市场、离岸人民币市场建设的新措施，内容覆盖债券通扩容、抵押品安排、互换通优化、离岸人民币国债期货等多个环节。

来源：RWA研究院

7月1日执行！即便银行代销，信托公司也要担责！

7月1日正式执行！信托资管迎来适当性新规，销售全流程收紧合规门槛！从7月1日开始，中国信托业协会发布的《资产管理信托产品适当性管理自律规范》正式生效。这份包含八章四十四条细则的行业自律文件，补齐了资产管理信托业务缺少统一销售风控标准的短板。从此以后，信托私募资管业务有了统一执行标准，真正做到把合适的产品卖给合适的投资人。这份规则只针对私募资产管理信托，服务信托不在管控范围之内。新规搭建起一整套管理制度，从产品风险评级、客户等级划分，再到销售管控、事后留痕追溯，全环节都定好了统一标准，改变了过去各家信托公司尺度不一、执行参差不齐的现状。

来源：上海信托圈

90%资产留给孙辈！谢贤如何运用“遗嘱+家族信托”实现定向传承

7月20日，知名艺人谢霆锋发文证实父亲谢贤离世，亿元遗产分配方案也随之曝光。据港媒报道，谢贤早在2020年就设立了信托，并配套订立遗嘱明确遗产处置规则。根据其传承安排，遗产的九成资产置入专项家族信托基金，受益人为两个孙子Lucas和Quintus；剩余10%由谢霆锋、谢婷婷兄妹均分。信托基金专项用于孙子的教育、医疗及日常生活开销，不得用于其他任何用途。同时，张柏芝作为两个孙子的法定监护人，担任信托基金的代管人，保障信托资产规范使用。

来源：新财道财富管理

慈善信托交出上半年“成绩单”

7月13日，《金融时报》记者注意到中国慈善信托联合会慈善信托委员会发布了《2026年上半年慈善信托发展情况简报》（以下简称“简报”）。数据显示，截至今年6月30日，全国慈善信托累计备案达2933单，披露财产总规模约113.83亿元。今年上半年新备案168单，披露设立规模约7.36亿元；同时有91单存续项目发生追加，追加规模约3.62亿元。由此可见，慈善信托这项公益工具，正在从“设立即完成”走向“持续运转”。

来源：信而托

上海印发老年人意定监护工作指引

近日，上海市民政局印发《上海市老年人意定监护工作指引（试行）》（以下简称《指引》），为有需求的老年人及其家庭提供清晰、可落地、可操作的流程规范，切实保障老年人的合法权益。《指引》明确了参与主体的权责边界，进一步厘清各方履职范围。其中，被监护人需为年满60周岁、具备完全民事行为能力且能够清晰表达自身真实意愿的老年人；意定监护人可由被监护人的近亲属、自愿担任监护职责的其他个人或组织担任，鼓励专业从事社会监护服务的社会组织参与监护工作；倡导老年人设立意定监护监督人，监督人可选用被监护人的其他近亲属、相关个人或组织，主要职责为监督监护人履行监护事务，一旦发现侵害老年人合法权益的违法犯罪行为，需及时向相关部门反映、投诉、举报；支持老年人通过协议、信托等形式设立财产管理人，财产管理人既可以是意定监护人，也可以是独立于监护人、监督人的第三方主体。

来源：国家民政养老服务

税务总局发文优化离境退税服务推动政策规范落实

国家税务总局各省、自治区、直辖市和计划单列市税务局，国家税务总局驻各地特派员办事处：为落实落细《商务部等6部门关于加力优化离境退税措施扩大入境消费的通知》（商消费发2026年第74号，以下简称《通知》），进一步便利境外旅客离境退税服务，规范业务办理，现就离境退税有关工作通知如下：一、落实离境退税无纸化办理要求，简化业务办理手续为实现离境退税的无纸化办理需求，税务总局积极推进离境退税服务智能化升级，实现离境退税申请单和退税物品销售发票的电子信息在线流转，支持离境退税全程无纸化办理。

来源：国家税务总局

重磅！不动产信托登记试点再添一城

2026年7月16日，宁波多部门联合推进的不动产信托财产登记试点工作迎来关键进展，相关试点方案已完成多轮征求意见，即将正式印发落地，标志着宁波成为国内又一个加入不动产信托登记试点行列的城市。本次宁波发布的试点通知，在流程设计上充分吸收了全国先行城市的成熟经验，同时融入本地创新细节：明确将宁波市行政区域内已合法取得的国有土地上住宅、商办、经营性物业等全部不动产纳入试点范围，沿用“信托产品预登记—信托文件签订—不动产信托财产登记”的闭环办理流程，在不动产权属证书附记栏标注信托财产专属标识，清晰区分信托受托财产与机构固有财产，从物权公示层面夯实信托财产独立性的法律基础。针对部分企业和个人设立信托时权属转移条件暂未满足的场景，宁波试点也同步引入了弹性预告登记机制，允许委托人与信托机构提前锁定信托安排，待条件成熟后自动转为正式登记，大幅降低了资产处置的时间成本与不确定性。

来源：益用观察

国家金融监督管理总局发布关于严重失信主体名单管理的规定（试行）

为贯彻落实党中央、国务院关于完善社会信用制度的决策部署，规范开展金融领域严重失信主体名单管理工作，维护金融市场良好秩序，金融监管总局发布《国家金融监督管理总局关于严重失信主体名单管理的规定（试行）》（以下简称《规定》），自2026年10月1日起施行。《规定》共三十一条，主要包括以下内容：一是审慎界定名单列入范围。金融机构及其从业人员等主体受到金融监管总局或其派出机构行政处罚等措施，且性质特别恶劣、情节特别严重的，列入严重失信主体名单。二是明确对严重失信主体的管理措施。依据有关法律法规和党中央、国务院政策文件，规定了金融监管总局及其派出机构对被列入名单的主体可以采取的管理措施。三是严格规范名单管理程序。

来源：每日经济新闻

（“财富律谈”收录总第28期）

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