本周星球报告回顾
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星球报告更新公告
本周更新82份报告，星球报告共计8291份。
【健康险系列】更新1份报告。
【医疗相关】更新8份报告。
【政策文件】更新18份报告。
本周看点
1
2025年保险合伙人白皮书·绩优组织深度洞察核心解读
关键词：“绩优组织”、“保险营销员转型”、“团队长画像”
本报告由益普索（中国）与泰康保险集团联合发布，调研1380份问卷及58位团队长，首将视角从绩优代理人升维至绩优组织。指出寿险业转向质效驱动，绩优团队长大专及以上学历占96%、信心指数84.1%，组织高学历成员占比超80%；"支付+服务"商业模式及含六大核心指标的绩优组织测评模型是赋能关键，为行业队伍专业化转型提供范本。
2
2026年全球保险业：地缘分裂下的经济缓冲器
关键词：“全球保险业展望”、“地缘风险缓冲”、 “非寿险软周期”
瑞士再保险研究院（Swiss Re Institute）发布《2026年全球保险业：地缘分裂时代的冲击吸收器》（sigma No.2/2026）。报告指出2026年全球总保费实增放缓至1.3%，非寿险受竞争与通胀拖累增速触底（0.6%），寿险受益高利率实增2.3%；地缘碎片化推升再保需求与理赔成本，AI基建与能源转型催生新可保资产。预测全球非寿险ROE 11.4%，强调险企应强化全球风险分散以应对系统性冲击。
3
2026中国涉外保险理赔管理行业白皮书
关键词：“涉外保险理赔管理”、“风险减量”、“中资企业出海”
艾瑞咨询发布《中国涉外保险理赔管理行业白皮书》。报告指出受地缘政治风险上升、政策完善及中资企业出海驱动，涉外保险需求持续增长；理赔管理行业已进入3.0时代，头部机构具备"风险减量—公估定损—法律追偿"全链路服务能力，并朝定制化与智能化方向发展。报告梳理行业生态、核心价值及Frad风险管理、赛维特等代表企业实践，为险企布局涉外服务提供参考。
4
2026年全球资产管理行业报告核心解读
关键词：“AI赋能资管”、 “保险资金配置”、“全球资产管理”
本报告由波士顿咨询（BCG），指出2025年全球资管规模达147万亿美元，但超80%收入增长靠市场上涨驱动，获取净新资金成竞争分水岭。报告分析零售客户主导增长、退休制度转轨及地缘资产配置变化，重点阐述分销能力为新时代护城河，私募信贷与保险业合作机遇，以及AI重塑投研、运营与分销的全流程变革，为金融机构战略转型提供指引。
5
东方证券保险行业投资端系列研究（一）核心解读
关键词：“险资投资端”、“FVTPL/FVOCI”、“利润弹性”
本报告由东方证券研究所发布，聚焦新准则下险企投资端对利润的分化影响。报告指出投资业绩已成上市险企季度利润波动主因，FVTPL权益资产放大短期利润弹性，FVOCI债券浮盈提供释放空间；2025年上市险企净投资收益率约3%，总投资收益率分化受资本利得驱动。随2026年二季度权益市场反弹及长端利率下行，高FVTPL权益配置险企中报利润修复弹性更大，为研判险企盈利趋势提供量化参考。
6
2026年安联养老金改革调查报告
关键词：“养老金改革”、“积累制养老金”、“养老金融素养”
本报告由安联研究（Allianz Research）月发布，基于对美、英、德、法等八国8000余人的调研显示，超80%民众认同养老金制度需改革，但对政府落实信心不足（仅约50%），且公众更倾向通过个人额外储蓄承担养老责任而非提高税负。报告指出现行制下公众养老金融素养偏低、退休规划准备不足，建议强化职业年金与私营养老金等积累制支柱，既可提升退休保障又能为资本市场提供长期资金。
7
破局低利率：40万亿后的险资叙事
关键词：“险资资产配置”、“资产负债管理”、“低利率环境下的利差损”
本报告由国信证券发布，报告指出截至2026年4月保险业总资产达42.93万亿元，险资运用破40万亿。低利率下险企通过增配分红险等浮动收益产品优化负债成本，资产端采取"哑铃型"配置——拉长久期配超长利率债、增配高股息权益及REITs等另类资产，强化资产负债联动以应对新会计准则利润波动，保险资管第三方资金中年金业务成新增长点。
8
银保"报行合一"细化及险企数据
关键词：“银保报行合一”、“保险行业保费”、“非银金融周报”
华源证券发布《非银金融行业周报（2026/6/28–2026/7/4）》，指出2026年1—5月保险行业原保费收入3.19万亿元（同比+4.27%），5月人身险单月保费同比转负与监管细化银保渠道"报行合一"（7月1日施行）致业务节奏调整有关；同期证券交投活跃、国泰海通中报业绩大幅预增，报告维持非银板块"看好"评级并提示市场波动等风险。
9
美国年金模式、资产配置及对国内启示
关键词：“美国养老金三支柱”、“年金另类资产配置”、“长钱长投正向循环”
华源证券发布《美国年金镜鉴：模式、配置与启示》指出，美国养老金三支柱总规模达47.6万亿美元，二、三支柱为主导；DB计划降权益、增配私募股权等另类资产，DC计划以目标日期基金为核心并普及被动投资。报告建议国内年金从"固收独大"向"多元另类+权益"转型，普及生命周期基金与自动参保机制，形成长钱长投正向循环，对险企年金投资管理与产品开发具参考价值。
10
保险业数字化转型趋势与路径洞察
关键词：“保险科技”、“数字化转型”、“智能风控”
本报告聚焦保险行业数字化变革前沿。报告梳理了AI大模型在智能核保、理赔反欺诈等场景的深度应用，分析了客户旅程线上化、数据资产化的最新实践，并针对中小险企转型痛点提出了“轻量化”技术落地路径。研究指出，构建“数据+算法”双轮驱动的核心能力，将成为险企降本增效、实现差异化竞争的关键。
END
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