本周星球报告回顾
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星球报告更新公告
本周更新62份报告，星球报告共计8011份。
【健康险系列】更新3份报告。
【医疗相关】更新5份报告。
【政策文件】更新13份报告。
本周看点
1
保险行业陪诊服务市场洞察
关键词：“保险陪诊服务”、“ISE评估框架”、“健康管理生态”
保险服务生态网络（ISE）上海首发《保险行业陪诊服务市场洞察》。报告梳理老龄化背景下陪诊市场"快速发展与规范缺失并存"的现状，剖析老年及异地就医核心痛点，揭示险企将陪诊从增值服务升级为客户经营与风控工具的商业逻辑，预判行业向"B端深度融合+专科垂直化+患者导航"转型，并首创"ISE陪诊机构服务能力评估框架"及SOP，为险企遴选供应商及推进行业标准化提供参考。
2
保险行业研究框架之二：保险公司利源模型及新旧准则
利润呈现
关键词：“保险公司利源模型”、“新保险合同准则”、 “合同服务边际”
国盛证券发布的《保险行业研究框架系列二：保险公司利源模型及实现路径》（无具体发布日期，系行业专题研究）系统阐述险企经营特征与利润本质，解析三差（利差、死差、费差）与二元（承保、投资）利源分析模型，对比旧准则下准备金与AFS科目带来的利润调节空间，详解新保险合同准则（CAS25/IFRS17）引入合同服务边际（CSM）、拆分保险服务业绩与投资业绩及金融资产三分类的核心变革与财报影响。
3
2026中国银发消费市场深度洞察：3.2亿老人撑起万亿
新蓝海
关键词：“银发消费”、“新银发群体”、“银发经济”
陈博观察发布的《中国银发消费市场深度洞察报告(2026)》指出，我国60岁以上人口突破3.1亿，银发经济规模达8万亿元，预计2035年增至30万亿。报告基于6000余份样本分析发现，55—65岁"新银发"群体主导消费升级，呈现悦己、数字化特征，需求集中于食品保健、旅游及康养，但存在显著供需鸿沟；建议企业通过去标签化品牌理念、适老产品设计及AI赋能触达新银发消费旅程。
4
2026中国家庭医疗健康服务需求洞察报告
关键词：“家庭健康”、“保险+服务”、“需求洞察”
本报告由复旦大学公共卫生学院与太平洋健康险联合出品。报告基于全国31省近8000份样本调研，揭示家庭医疗健康服务正从“被动理赔”向“主动健康管理”转型，慢病管理、居家康复与心理健康成为核心诉求。数据显示，85%的家庭愿为“保险+服务”打包产品支付溢价，报告建议行业构建“预防-诊疗-康复”闭环服务生态，以差异化服务破局同质化竞争。
5
2026年全球家族办公室报告：战略调仓与传承挑战
关键词：“家族办公室”、“战略资产配置”、“财富传承”
瑞银集团（UBS）发布的全球家族办公室报告显示，受访家办因应地缘风险与美元信心走弱，正积极调整战略资产配置——六成计划未来一年调仓，倾向增配新兴市场股票、基建及黄金，减配房地产，并持续布局AI全产业链；区域配置上寻求降低北美集中度，增加亚太及西欧敞口。此外，报告指出现代家办在二代继承参与及教育准备方面仍存在显著缺口。
6
上海市养老金融产品和服务手册：覆盖全品类助力银发
经济
关键词：“养老金融产品”、 “适老化金融服务”、“银发经济”
中国人民银行上海市分行发布该手册，汇集沪上主要金融机构49项养老金融产品与服务，涵盖储蓄、贷款、理财、保险、信托及综合服务六大板块。手册详细梳理了面向老年客群的专属定期存款、适老化贷款、稳健理财及养老年金等产品，重点展示了“养老服务批次贷”等产业政策与“安养信托”等创新工具，旨在为机构与个人提供权威的养老金融资源配置指南，助力上海银发经济发展。
7
解锁明天：金融服务代理人工智能操作手册
关键词：“代理式AI”、“保险数字化转型”、“智能核保理赔”
本报告由普华永道（PwC）与微软联合出品。手册阐释了代理式AI（Agentic AI）在金融业的应用价值，重点剖析保险业在智能核保与风控、自动化理赔与反欺诈、全天候客服及缓解老龄化劳动力缺口等场景的落地路径，并提出构建企业级AI基础设施、负责任AI治理及人机协同运营模式的实施路线图，为金融机构规模化部署代理AI提供实操指引。
8
2025年保险业监管处罚及政策动态分析报告
关键词：“保险监管处罚”、“合规风险”、“监管政策动态”
报告统计2025年金融监管总局及派出机构披露罚单2560张，罚没总金额4.43亿元（同比增14.7%），高频违规事由为给予合同外利益、虚构业务套取费用及销售管理不规范；梳理全年46项重要监管新政，涵盖报行合一、个人营销体制改革及险资投资新规；并结合泰康人寿大额罚单及销售误导、虚列费用、信息泄露等典型案例，提示机构强化合规内控与销售可回溯管理。
9
2026全球保险报告：分裂世界中的保险业未来
关键词：“全球保险市场”、“地缘政治碎片化”、“保险可保性”
本报告由安联研究（Allianz Research）出品，报告指出2025年全球保费增长7.1%达6.9万亿欧元，亚洲为结构性增长引擎但近期增长放缓，北美仍主导市场；未来十年全球保险业预计年均增长5.3%，健康险增速最快，地缘政治碎片化重塑风险格局与运营模式，气候变化则对可负担性与可保性提出挑战，建议险企构建区域韧性并开发新兴风险产品。
10
个人养老金产品季度跟踪（2026Q1）
关键词：“个人养老金”、“Y份额基金”、“资产配置”
本报告由招商证券出品，报告显示，截至2026年5月19日，个人养老金在售产品达810只，基金Y份额规模同比翻倍（+108%）至237亿元，指数型基金放量显著，理财规模突破200亿元。一季度基金权益仓位边际提升，风格偏向周期与金融；投资者风险偏好趋于均衡，红利类产品受青睐。储蓄端即将纳入国债，保险端竞争从收益转向长期现金流与服务，整体市场步入提质增效新阶段。
END
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