陕西子洲农村商业银行股份有限公司
2025年关联交易信息披露报告
为认真贯彻落实监管机构要求，增强我行在授信、资产转移、提供服务等方面关联交易执行情况，提升我行关联交易工作管理水平，依据《银行保险机构关联交易管理办法》及《子洲农商银行关联交易管理办法》（子农银发〔2024〕94号）文件要求，现将我行2025年关联交易情况报告如下：
一、基本情况
2025年末，我行各项存款余额525179.98万元，各项贷款余额326244.99万元，资本净额30238.10万元。我行股本金总额为15000万股，股权性质均为投资股。其中企业法人股27户5332万股，占总股本的35.55%；自然人股528户7641.55万股，占比50.94%；职工股174户2026.45万股，占总股本的13.51%。目前，我行股权结构合理，符合监管要求，年内股本金较上年末无变化。
二、关联交易管理情况
我行按照法律法规、监管部门以及公司章程的规定，依法合规开展关联交易管理工作，严格执行关联交易管理制度和流程，不断加强关联交易日常监控、统计和分析，认真履行关联交易审批程序和披露义务，严密防控关联交易风险。
（一）强化履职，合规操作
2025年，我行董事会及下设关联交易控制委员会能够按照职责权限和议事规则勤勉尽职、客观公正地审议关联交易事项。报告期内，我行董事能够做到勤勉尽责履职，审议重大关联交易事项时，严格遵循一般商业条款和符合整体股东利益的原则，表决相关议案时，关联董事均做到了回避表决，独立董事作为关联交易委员会负责人能够积极对关联交易事项发表书面审议意见。在日常工作中，我行董事定期审阅经营管理层提交的相关材料，全面了解和掌握关联交易情况，充分履行了关联交易事前审核和事后监督职责，严把关联交易审核关，严格执行关联交易审批程序，有效防范了关联交易风险。
（二）夯实基础，严控风险
及时完善关联方信息动态更新机制，全面加强关联方管理的主动性与前瞻性，做到及时梳理和更新。在董、监事以及高级管理人员关联方发生变化后，能够及时收集、核实关联方信息，按照时限要求在关联交易系统对关联方进行更新并向监管部门报送。加强关联交易学习培训。2025年7月份，省联社在农信网校上线《关联交易系统管理培训》课程，积极组织辖内各操作岗位、管理人员认真参加培训学习，确保规范操作。按时报送关联交易。细化关联交易管理流程，强化前中后台部门在关联交易操作过程中的信息共享和协调合作，对发生的重大关联交易严格按照关联交易关联办法15个工作日内向监管部门报送，同时按季统计上报关联交易季度报表。通过上述举措，我行关联交易管理基础得到了进一步夯实，关联交易风险得到有效控制。
（三）强化信息披露，接受社会监督
严格履行关联交易信息披露义务，根据法律法规、监管部门规定和我行公司章程及关联交易管理办法，对与关联方发生的重大关联交易提交董事会审议，发生的一般性关联交易按季度报备关联交易控制委员会，并接受我行监事会监督，确保关联交易合法合规。在年度信息披露报告中，能汇总披露全年关联交易总体情况，切实保障我行股东和客户对关联交易的知情权，维护我行股东的整体利益。
三、关联交易识别、管理、执行情况
2025年，我行法人关联方8户，自然人关联方144户。2025年，按照关联交易管理办法，我行发生重大关联交易授信类1笔450万元，严格按照重大关联交易管理规程执行；发生一般关联交易授信类合计131.82万元，一般关联交易按照内部管理制度和授权程序审查，报关联交易控制委员会备案。子洲农商银行新增关联交易能遵循诚实信用、公开公允、穿透识别、结构清晰的原则，按流程办理相关业务，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，未出现通过关联交易进行利益输送或监管套利的情况，股东股权管理规范，存量授信关联交易贷款形态均为正常，关联交易风险可控，关联交易管理在行业监管标准范围之内。
四、下一步工作措施
（一）开展关联交易控制和管理业务知识培训，提升全员对关联交易的识别能力，提高对关联交易的控制和管理水平，强化关联交易风险防控意识，确保关联交易业务经营活动在合规的前提下运行。
（二）强化关联交易控制管理，细化控制和管理流程。加强职能部门间关联交易控制及管理的协作，不断规范关联交易行为和操作流程，严格控制关联交易风险，坚持对关联交易业务开展合规审查，并上报关联交易控制委员会审批后实施，确保关联交易业务控制和管理操作规范，程序合规。
（三）加强关联交易数据统计和监测，提高关联交易管理效率和水平，客观真实的对关联方和关联交易信息进行披露，对重大关联交易实施有效监督，确保关联交易风险得到有效控制。
（四）持续健全关联交易内控体系，细化识别、审批、披露、监控全链条管控机制，强化事前防范、事中管控、事后追责。加大合规培训与警示教育力度，提升全员关联交易合规意识，确保各项业务严格依规开展，切实防范利益输送风险，维护公司稳健运营与整体利益。
陕西子洲农村商业银行股份有限公司
2026年5月15日
