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我的投资计划执行跟踪报告—2026.04.25
日期:2026-04-30 04:44:24 来源:网络整理 作者:本站编辑
评论:0
我的投资计划执行跟踪报告—2026.04.25
心广天地大,人生要自洽。
本篇文章主要是想对前面写的两篇文章进行一个执行跟踪。
在今年3月17日的《理财自洽:自我复盘及调整》
中立的flag有几点:
1、大幅降低高风险资产的比例(当时占比高达67%),将股票比例降至5%,行业基金降低至8%,港股基金降低至12%。
2、大幅增加红利基金比例,增至30%。
3、且闲余资金会陆续以定投的方式买入红利基金。
4、调整后预期收益为7%,最大回撤为11%。
经过这段时间的资产再盘点与调整,现阶段情况如下:
整体看:
1、
大幅降低高风险资产的比例基本完成,整体占比34%。其中股票与行业基金占比降低至7%与5%。
2、大幅增加红利基金的比例未完
成,因设置定投时间较短,后续会持续将现金存款及新的收入投入红利基金。
3、调整后的预期收益为7%,最大回撤为11%,与收益目标6%基本吻合了。
在今年3
月23日的文章《
连续回撤20%,该如何应对
》中,
当时
股票账户单月回撤近20%,内心非常难受,但是因为相信市场,坚信美伊冲突只是短暂的黑天鹅,市场终会回到正轨,所以一直没割肉离场.这周过后,股票账户基本已经反弹回来,今年收益率+6.84%。
还是那句话
面对震荡,我们能做的其实很简单:
- 设定合理收益目标;
- 坚持与目标匹配的均衡配置,用结构对抗波动;
- 相信自己的逻辑,把结果交给时间。
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