数字化浪潮重塑职场生态，职业转型与价值升级成为全民热议话题。近日，友邦人寿保险有限公司上海地区携手复旦大学国际金融学院，正式发布《数字化时代优“职”生命力——职业转型趋势洞察与保险人才发展白皮书》。
本次调研覆盖中国上海及周边城市25-45岁职业人群，共回收超万份有效样本，横跨金融、科技、医疗等众多行业及领域，深度拆解当代职场人群转型痛点与诉求，精准剖析保险行业人才吸引力，为个体职业规划、行业人才提质升级提供权威数据支撑与实践指引。
稳中求“变”者超六成
“软实力”与“轻创业”成新共识
在“自身职业生命力感受”的调研结果中，有63%的受访者认为自身当前职业发展正在转型窗口期，“稳中求变”是当前的心态。其中，43%的受访者希望寻求职业突破、20%的受访者认为自身已到转型阶段。可见，数字化技术并未削弱人们对职业价值增长的追求，实现个人价值最大化是贯穿所有受访者群体的共同主线。一个规模庞大且转型意愿强烈的人才库已然形成。
职业生命力感受分布
面对人工智能技术的冲击，职场核心竞争力评判标准被重新定义，以人为本的价值创造与综合服务能力，是受访者认为长期保持竞争力的核心护城河。调研数据显示，持续学习能力、高效沟通能力、深度共情能力，以及与客户建立长期信任的能力，这些高度依赖人的情感、温度与判断力、很难被AI简单复制和替代的核心软实力，已经成为受访者共识里最关键的竞争力，认可度高达69%。
调研还发现，超70%的受访者对“创业或自主经营一份事业”持积极态度。其中，兼顾灵活性、稳定性与成长性的“轻创业”，尤为受到转型人才的青睐。
在当前就业市场结构性调整的背景下，“保险营销”正以其独特的职业价值吸引着越来越多高素质人才的关注。报告发现，超八成的受访者对从事保险营销员职业持开放或接纳态度，其中46%表示“可接受”、38%“会积极考虑，主动选择”，充分说明该职业具备广泛的潜在人才基础。
对从事“保险营销员/保险代理人”职业的态度
调研显示，保险营销职业的五大核心特质是：“持续学习更新知识（30%）”“善于沟通并建立信任关系（26%）”“收入与专业能力、服务成果正相关（20%）”“工作模式自由灵活（13%）”“提供风险管理与财务保障建议（11%）”，这些特质共同构建出一个“自主驱动、专业成长、价值实现”的职业蓝图，与当下高素质人才的转型需求高度吻合。
值得注意的是，具有丰富工作经验的人才群体表现出更强的转型意愿。深度访谈显示，其中男性在工作10-15年阶段的意愿比例达91%，女性在工作15年以上阶段的意愿比例接近100%。
回顾行业发展历程，中国保险营销员队伍在快速扩张的同时，也面临着从业人员素质参差不齐的挑战。随着保险消费需求的持续升级，行业正经历一场从“人口红利”向“人才红利”的深刻转型，推动着保险营销从传统的销售岗位，升级为兼具专业深度与价值高度的职业赛道，这也为高素质人才提供了转型发展新机遇。
报告发现，新一批高素质人才对于保险营销岗位如何才能取得成功，有着非常理性且务实的认知。他们期望保险公司能够提供系统化的专业支持，帮助其降低职业转型过程中的不确定性与风险，实现长期稳定的职业发展，而非仅仅提供一份普通的岗位机会。
他们认为要在保险这个领域成功的关键要素包括：“强大信誉的平台支持”（24%）、“系统且持续的专业培训”（21%）、“有吸引力的收入机制”（16%）及“清晰的职业发展通道”（12%）等关键要素。
优秀保险营销员应具备的关键要素
除此之外，白皮书指出要更好吸引和留存高素质人才，保险行业自身需要提供更具吸引力的职业平台与发展路径。例如通过深度参与国家养老、健康等民生政策的实施，充分发挥高素质人才所具备的职业阅历和专业能力；同时建立完善的职业培育体系，推动保险营销由销售人员向轻创业服务者转型，提升职业公信力和社会认可。
在这一方面，友邦保险的人才建设理念与高素质人才的职业诉求高度契合。1992年，友邦保险率先将保险营销员制度引入中国内地，当时对营销员的招募和培训都采用精英模式，在学历、素养、能力方面均设高门槛，早期的友邦保险营销员为行业树立了良好口碑。随着中国保险市场的发展，友邦保险持续推动营销员渠道的专业化进程，2010年开创性地推出营销员2.0策略，注重品质发展与全周期素质培养。近年来，伴随“回归保障本源”成为行业主旋律，友邦保险再次升级渠道建设标准，推出卓越营销员3.0，更加聚焦高品质、专业化、有温度的服务体验，把注意力转移到客户价值上来。通过围绕新人发展、产能提升和主管发展三大核心维度的系列举措，为营销员提供了全方位的发展支持。
友邦人寿保险有限公司上海事业部总经理沈健表示，近年来，面对多层次的市场需求，友邦上海在营销员“引才育才”方面，持续坚持优质增员，聚焦新人的发展与留存，着眼其在展业、自我发展、职业规划等方面所面临的实际挑战，通过完善的培训体系，为其职业成长路径和客户经营提供明确指引，立志打造“新人最容易成功的平台”。
本次白皮书的成功发布，是友邦上海与复旦大学国际金融学院产学研深度融合、共探行业未来的重要成果。双方以权威调研洞察职场变革，以专业视角赋能人才发展，为保险行业迈向高素质、专业化转型提供了清晰方向。
上海金融业联合会是伴随着国发[2009]19号《国务院关于推进上海加快发展现代服务业和先进制造业 建设国际金融中心和国际航运中心的意见》的颁发应运而生的。2009年4月30日，上海金融业联合会召开成立大会，产生了第一届理事会。
上海金融业联合会是由中共上海市委金融委员会办公室作为指导单位，在上海市民政局登记注册，由上海各类金融同业公会、金融市场、中外金融机构及相关金融服务行业组织共同发起成立的跨部门、跨行业、联合性的非营利性专业性社会组织。目前联合会共有会员单位1076家，理事单位112家（截至2026年2月），理事长单位是交通银行。联合会于2023年被浦东新区人大常委会确定为基层立法联系点，2024年被市民政局确定为首批市级社会组织协商联系点；2024年上海金融业联合会再次荣获“上海市5A级社会组织”荣誉称号。
作为汇聚上海金融力量的大家庭，上海金融业联合会始终遵循“立足上海，服务金融，推动创新，合作共赢”的宗旨，积极把联合会建设成“金融之家”、“金融之桥”和“金融之窗”，着力发挥上海金融业整体优势以及平台、桥梁、窗口作用，举办了上海金融服务实体经济洽谈会，发布上海金融景气指数，承接上海普惠金融顾问制度工作，参与陆家嘴论坛科创金融工作室、“沪上金融家评选”品牌活动，为服务上海经济建设和金融改革发展，为推进上海国际金融中心建设持续积极贡献力量。
