▲点击上方名片，关注“保你变富”，我帮你，保住家庭财富。
这是一篇关于杨娟的保险咨询服务流程使用说明书
基于以往的就职经历，我见过太多人在买保险这件事上踩坑后悔：买的时候稀里糊涂，理赔的时候才知道这也不赔那也不赔。
今天，我把自己的服务流程摊开来跟你聊聊——不是为了推销，而是希望你在找我之前，心里有底。
hi，我是杨娟。
很多朋友加了我之后，不知道该怎么开口问。今天，我把自己的服务流程写成一份“说明书”，你花3分钟看完，就知道怎么跟我高效沟通了。
一、关于我：两个数字，一个身份
数字1--15年+：金融从业总年限。前11年+在中国平安人寿做产品营销，让我“懂产品”——市面上不同保险产品的责任优势、条款暗坑、定价水分，我都能一眼看穿；后3年+明亚保险经纪顾问经验，让我“更懂你”——站在客户的立场，我知道客户真正担心什么、需要什么。
数字2-- 500+：这3年多的保险经纪顾问时间，我服务了超过500位客户，处理过50多起理赔案件，尤其擅长疑难案件的“翻案”——那些该赔但被拒赔的、扯皮的，到我手里，我帮你一条条扣条款、找依据，直到赔下来为止。
我的能力边界很清晰：境内所有保险产品，我都能看懂、能对比；境外的计划书，给我也能解读。这不是什么超能力，而是一个保险业人士的“基本功”。
一个身份：保险经纪顾问。不代表任何一家保险公司，只代表你的利益。
二、关于服务流程：三步走
第一步：需求沟通（免费）
我不会上来就甩给你一个方案。在需求没聊透之前，给你任何方案都是不负责任的。我不是产品对比机器，我是你和你家庭的风险顾问。
· 你需要告诉我：年龄、家庭结构、大致年收入、已有保障、身体状况、主要担忧。
· 我会问你的问题：你希望保险帮你解决什么问题？预算大概多少？
· 这一阶段不产生任何方案，只聊“你到底需要什么”。
第二步：方案定制（成交前全免费）
· 我会从全市场几十家公司中，筛选2-3套最适合你的方案给你。
· 在和你沟通方案时，我会向你作“为什么推荐这些产品”的逻辑说明。
让你买得明白、用得放心。
第三步：投保&长期服务（成交后才是开始）
· 协助你完成投保手续、核保、合同解读。
· 后续每年保单检视、续保提醒、信息变更。
· 最重要的：理赔时，你只找我，我来对接保险公司。
三、关于三个“边界”
边界一：我不服务“不沟通”的客户。
拒绝“发个方案看看”。 如果你连10分钟沟通都不愿意，对不起，我们可能不合适。保险是长期契约，上来就要方案的行为，本质上是把保险当快消品——这种心态，恰恰是以后买错、赔不到的根源。
边界二：我不接受“返佣”。
这是原则问题。返佣是违法的，也是不道德的。一个愿意返佣的顾问，要么专业能力不值钱，要么准备做完你这单就离职。我必须对得起在你之前成交的所有客户，所以我得珍惜自己的羽毛，保证自己合法合规的在行业长存。
边界三：我没有“地域限制”。
坐标长沙，服务全国。无论你在哪个城市，一根网线，服务全通。我的外省客户理赔体验从未打折——因为真正影响理赔的不是距离，是专业和责任心。
四、最后，分享一个我的小习惯
我每周都会带孩子去徒步。在山里，我学会了一件事：看路标和导航轨迹，而不是凭感觉乱走。 保险也是一样，我帮你做的就是“看路标”——用我的专业，帮你避开那些写着“坑”的岔路，走向真正能护住你和家人的那条主路。
如果你觉得我可以信任，欢迎私信我。一杯茶的时间，帮你把保险这件事聊透。
——我是杨娟，一个带孩子爬山的保险经纪顾问⛰️
对亲子徒步感兴趣的朋友，也可以关注“杨咩咩的趣研学”这个公众号。
