小峰继续为大家解读白皮书。
坚决维护金融安全。
起诉金融犯罪1.3万件2.5万人。组织开展打击非法集资专项行动，依法办理恒大系、中植系等重点案件。聚焦投资理财、养老、涉农、文旅、虚拟货币等重点领域，坚持打击犯罪、追赃挽损与化解风险并重。持续推进反洗钱工作，突出惩治利用地下钱庄、虚拟货币洗钱等犯罪，以洗钱罪起诉2837件3259人，同比分别上升14.1%、7.5%。依法打击金融领域非法中介有关犯罪，会同相关部门对重点领域加强综合治理。（数据来自最高人民检察院发布的刑事案件工作白皮书）
1.非法集资并不是一个独立罪名，而是一类犯罪的统称，主要包含两个常见罪名：非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。这两个罪名都是企业资金来源环节的常见的罪名，在资金来源专题中，小峰会为大家详细讲解。
2.虚拟货币在我国没有合法经营资质，不存在所谓“合法牌照”。企业如果参与虚拟货币相关经营活动，极大概率涉及刑事犯罪，主要分为两类：
一是未为其他犯罪提供帮助，仅单纯炒虚拟货币，可能涉嫌非法经营罪；
二是为其他犯罪活动提供支付结算等帮助，则可能涉嫌洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪。
在此提醒各位经营者，务必慎重、远离虚拟币相关业务。
3.洗钱及金融领域非法中介相关犯罪，正常经营的企业一般不会直接涉及。但需要注意的是，这类犯罪与上一期提到的帮助信息网络犯罪活动罪具有相似特点——企业资金账户使用不规范，极易被牵连入这类犯罪。因此，规范使用企业资金账户，是合规经营的重要基础。
