在数字经济与实体经济深度融合的当下，人工智能正以颠覆性力量重塑金融行业生态。从智能投顾重构财富管理范式，到动态风控体系筑牢安全防线，AI技术通过数据智能重构了金融服务的效率、精度与普惠边界。2025年全球金融AI市场规模突破5000亿美元，中国贡献近40%份额，摩根大通、蚂蚁集团等机构通过大模型技术实现投研效率30倍提升、欺诈识别响应时间压缩至毫秒级。本研报深度解析AI在信贷风控、量化投资、跨境支付等核心场景的落地路径，揭示联邦学习、存算一体芯片等底层技术突破带来的产业机遇，更聚焦国内15家银行、23家保险机构的AI转型案例。点击下载完整报告，获取AI赋能金融的实战策略与未来趋势全景图。
AI投研应用系列专题报告：从大模型到智能体，扣子Coze在金融投研中的应用
摘要
AI投研应用系列专题报告：从大模型到智能体，扣子Coze在金融投研中的应用。2025年大语言模型（LLM）在技术层面迎来爆发式发展，但在实际应用落地中仍面临一定的局限：复 杂任务拆解能力不足、多工具协同效率低、专业场景适配成本高等问题，制约了其从技术能力向生产 力的转化。 AI Agent通过整合LLM的核心认知能力与外部工具、自动化工作流及领域知识库，助力大模型在智能 投研场景应用中高效落地。 字节跳动于2024年2月推出Coze扣子平台，2025年4月发布“扣子空间”协同办公系统，并于2025年5 月全面开放测试。Coze定位为“零代码AI Agent开发平台”，其核心优势有： 模块化生态集成：插件生态丰富，自定义工作流编排，用户可拖拽节点实现低代码任务自动化； 垂直场景深度适配：知识库支持上传PDF/Excel等文档，结合长期记忆功能存储用户偏好，使Agent 能调用私有数据生成投研建议； 未来随着MCP协议扩展生态，Coze有望进一步扩展能力边界，成为投研智能化的核心基础设施。
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金科创新社：2025年金融大模型应用与智能体建设案例集
摘要
金科创新社：2025年金融大模型应用与智能体建设案例集。随着金融科技的持续发展及人们线上交互习惯的加深，金融服务持续向着综合化、场景化、智能化、人性化、全渠道方向转型。机器学习、大数据、人工智能等一系列新技术与业务需求深度融合，数字员工作为拟人化的新型工作人员应运而生，与自然人员工相比，具备高效率、强能力、高可控、低成本等优势，可以发挥减员增效的作用，形成数字化生产力。利用数字人技术，打造手机银行数字业务专员，助力手机银行各项业务的办理及产品介绍，相较文字客服，数字人语音交互可以提高业务和产品跳转率，数字人语音介绍产品也是适老化的重要举措，降低一线服务人员的业务压力，由数字人替代部分人工，降低成本，提高效率。
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金融投研工具Fin MCP Server
摘要
金融投研工具Fin MCP Server。本文深入探讨了模型上下文协议（MCP）的定义、目标、 设计原理及其在金融领域的应用。MCP 作为一种新兴技术，通 过提供标准化的协议，成功地将大型语言模型（LLMs）与外部 数据源和工具无缝连接，显著提升了 AI 应用的功能性和灵活 性。Fin MCP Server 是我们开发的一个金融领域 MCP Server，不 仅支持多种数据提取和分析工具，还集成了量化研究中的关键 功能，如策略回测和因子优化。通过与 AI 代码编辑工具（如 Cursor 和 Trae）结合，Fin MCP Server 能够实现从数据获取到策 略执行的自动化，也能够在一些 AI 助手，如 Cherry Studio 或者 手机APP 中进行调用，极大地提高了研究效率。其支持本地和云 端两种部署方式，使得用户可以根据自身需求灵活选择。
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