供应链金融中的控货模式在多个行业有着广泛应用。
物流行业供应链金融控货模式及局限
奶业供应链金融控货推测
海鲜冷链行业供应链金融控货实例
平行进口汽车行业供应链金融控货应用
供应链金融怎么控货,不同行业的应用实例分析供应链金融中的控货模式在多个行业有着广泛应用。
在物流行业，物流企业主导的供应链金融模式以存货抵押为主要形式具有绝对优势。如顺丰为例，物流企业作为供应链金融的主要协调者，掌握着最真实、最基础的信息资源，对整个产业链有完整的控货能力，同时还能开展新的增值业务，如价值评估、质押物担保授信等，为企业增加利润空间并搭建银企间合作的桥梁。但也存在局限性，由于中国物流行业比较分散，集中度低，且在运输和仓储的规范方面缺乏标准，流通中的物权难以得到相应保证。 在奶业，供应链金融是银行围绕核心企业并借助其资信，基于应收账款、存货质押和预付账款等交易关系对其上下游供应链的供应商、制造商和分销商等给予融资便利的一种金融服务。虽然文中未明确提及奶业在控货方面的具体实例，但可推测在奶业供应链中，也可能存在基于存货质押等控货模式的融资方式，以解决上下游中小微客户群体的融资难题。 在海鲜冷链行业，顺德企业联丰集团旗下广东鲜品达供应链管理有限公司携手顺德农商银行，通过代采 + 仓单质押贷款模式，借助核心企业的处置去化和冷链物流仓储企业的监管，向中小企业发放贷款和融资业务。质押物为虾仁，质押成数最低五成，最高八成，通过引入智能 AI 系统，有效控货、方便监管，整合商流、物流、信息流、资金流、信用流实现 “五流合一”。 在平行进口汽车行业，兴业银行与科技公司合作，将物联网高科技手段应用于供应链金融业务，实现平行进口汽车控货融资业务的物联网监管，降低监管成本，解决民营中小企业 “融资难、融资贵” 的痛点。天津分行平行进口汽车物联网监管项目已于 2018 年 9 月底率先投入运行，成为当地首家开通平行进口汽车物联网监管业务的银行。 在供应链金融服务领域，普洛斯金融打造了行业内独特的数字仓单解决方案，让控货类融资业务实现从主体信用到交易信用的转变。目前市场上普通仓单或电子仓单大多属于静态货物凭证，难以做到动态的账实核验与资产价值的衡量，而普洛斯金融运用大数据、物联网、区块链、人工智能等技术，以 “数字风控 + 运营监管” 为底盘，打造可视化、动态化的数字仓单，为企业提供高效、便捷的动产质押、仓单质押等数字供应链金融服务。 在物流行业中，供应链金融控货模式主要是物流企业在精确控制抵押物的基础上为上下游企业提供融资服务，同时获得物流服务收入与金融服务收益。物流公司通过下设的商业保理公司、融资租赁公司、小额贷款融资、投融资平台等为上下游企业提供供应链金融相关服务，而商业银行则对接物流企业，为其提供资金和其他金融服务。 这种模式具有一定的优势。首先，物流企业作为供应链金融的主要协调者，掌握着最真实、最基础的信息资源，对整个产业链有完整的控货能力，尤其是在以存货抵押为主要形式的供应链金融中具有绝对的优势。其次，物流企业切入供应链金融领域开辟了新的增值业务，如价值评估、质押物担保授信等，为企业增加了新的利润空间的同时也搭建了银企间合作的桥梁。 然而，该模式也存在一些局限性。由于中国物流行业比较分散，集中度低，且在运输和仓储的规范方面缺乏标准，流通中的物权难以得到相应的保证。物流企业对资金流、信息流的掌控能力小，要形成 “四流” 的闭环需要强大的资源整合能力与资金实力。切入供应链金融对于物流业和物流企业的资信实力的要求较高，目前，中国多数物流公司的配送网络还不完善，难以满足商业银行对于实物等的实时监管、快速反应的严格要求。 例如，顺丰金融的供应链金融模式就是物流企业主导的典型代表。2015 年初，顺丰集团组建了金融服务事业部。通过这种模式，顺丰在物流服务的基础上，为上下游企业提供了更加全面的金融服务，同时也提升了自身的竞争力。 奶产业链涉及饲草料种植加工、奶牛繁殖养殖、乳制品生产制造、奶品分销零售等各环节，对供应链金融全产业链服务要求较高。虽然目前没有明确的关于奶业供应链金融控货的具体实例，但可以推测，如果在奶业中应用供应链金融控货模式，可能会以乳制品企业的存货作为抵押物。例如，以未销售的乳制品作为质押物，向金融机构融资，金融机构通过对质押物的控制来降低风险。 奶产业是农业现代化的标志性产业，也是助力健康中国建设不可或缺的基础性产业。在奶业供应链金融中，控货模式可以帮助上下游企业解决融资难题，提高资金的流动性。同时，金融机构可以通过与奶业企业的合作，建立完善的风险控制体系，确保质押物的安全和价值。 在海鲜冷链行业，供应链金融控货模式也得到了广泛应用。8 月 12 日，联丰集团旗下广东鲜品达供应链管理有限公司运营总部首笔供应链金融业务成功落地。此次联丰集团携手顺德农商银行，通过代采 + 仓单质押贷款模式，借助核心企业的处置去化和冷链物流仓储企业的监管，向中小企业发放贷款和融资业务。 所谓的 “代采 + 仓单质押贷款”，是指需要融资的企业将自己拥有的存货作为质物，向贷方出质，同时将质物转交给具有合法保管存货资格的物流企业进行保管，以获得贷款。本次鲜品达首笔供应链金融落地的质押物为虾仁，质押成数最低五成，最高八成。代采 + 仓单质押贷款模式通过引入智能 AI 系统，有效控货、方便监管，整合商流、物流、信息流、资金流、信用流实现 “五流合一”，将普通仓库转变为 “可信金融仓”，提升供应链整体效率以及竞争力。 同时，凭借现代冷链物流运营模式，依托先进的智慧冷链仓储管理系统，鲜品达运营中心对虾仁的入库、出库、保管进行全面的跟踪分析与监管。银行可实时掌握动产状态，实现动产可信、可管、易处置的仓储动产质押创新解决方案，为银行风控要求提供了强有力的支撑。 平行进口汽车行业，供应链金融控货模式也发挥了重要作用。天津港是我国主要的平行进口汽车口岸，占到全国平行进口汽车量的 70% 以上。平行进口汽车行业是资金密集型行业，当地平行进口汽车进口行业融资需求大与融资能力弱的矛盾凸显。 在此背景下，兴业银行与科技公司合作，将物联网高科技手段应用于供应链金融业务，实现平行进口汽车控货融资业务的物联网监管，降低监管成本，进而解决民营中小企业 “融资难、融资贵” 的痛点。采用物联网监管技术，可以大大提高监管效率，降低监管风险及成本，有效解决业务 “痛点”。 此外，“索陌” 平行进口车平台也是一个例子。索陌在海外有直采资源和国际贸易 LC 结算能力，以零首付的商业模式，将海外直采的车源直接铺向全国的加盟城市展厅，并且要求所有展厅统一悬挂索陌门头，接受索陌统一管理。在平行进口车供应链方面，索陌除了有员工丰富的行业经验这一优势之外，还有对风险把控的能力。 综上所述，供应链金融控货在不同行业都有广泛的应用。在物流行业，虽然存在一定的局限性，但物流企业凭借其对货物的掌控能力，在供应链金融中发挥着重要作用。在奶业、海鲜冷链和平行进口汽车行业，供应链金融控货模式也为企业解决了融资难题，提升了供应链的整体效率和竞争力。随着技术的不断发展和创新，供应链金融控货模式将在更多行业得到应用，为实体经济的发展提供有力支持。
供应链金融中的控货模式在多个行业有着广泛应用。
