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《“十五五”宏观经济形势分析及银行业转型破局的路径、策略、案例》
主讲：王兴旺博士
【讲师介绍】
王兴旺老师是清华大学博士后、美国加州州立大学访问学者。
曾任国有大行总行宏观经济与金融市场研究员。
浦发银行总行千人工程项目特约讲师。
国有大行总行培训学院内训师、某国有大行总行数据分析师。
国有大行总行私人银行部投资顾问。
获得中国博士后面上科学一等科学基金，主持及主笔多项国家级及省部级课题，在国际国内高水平期刊上发表论文十余篇、出版多本专著。
为国内十余家产业化龙头企业进行过管理咨询策划，致力于宏观经济研究与企业经营相结合。
常年为金融行业做宏观经济、热点解读、金融科技与数字化转型授课。
【课程特色】干货满满、信息量大、学以致用、求真务实
【授课方式】案例教学、场景教学、讨论互动式教学
【课程时间】3-6小时
【课程大纲】
一、以进促稳、稳中求进——“十五五”银行业经营的宏观环境分析
1.12025年国内外经济形势背景分析
1.1.1中美之间博弈加剧
1.1.2民营企业创新取得重大突破——Deepseek、《哪吒2》
1.1.3 PMI——制造业生产恢复分析
1.1.4世界经济的百年变局：从全球化到逆全球化
1.1.5中国出口的新特点、特朗普2.0对中国出口影响
1.1.6 橄榄球形与M形的收入结构
1.1.7 2025民营企业座谈会分析
1.2 总体部署：稳增长、促改革、惠民生
1.2.1经济社会发展主要目标
1.2.2 GDP增速预期与高质量发展指标
1.2.3就业、物价、居民收入等民生核心指标解析
1.3 适度宽松的货币政策
1.3.1降准降息，保持流动性充裕——时隔十四年后的重启
1.3.2社会融资规模、货币供应量增长目标分析
1.3.3 2025美联储货币政策的影响
1.4 一揽子增量政策——聚焦五个方面
1.4.1 围绕加大宏观政策逆周期调节
1.4.2扩大国内有效需求
1.4.3加大助企帮扶力度
1.4.4推动房地产市场止跌回稳
1.4.5提振资本市场
1.5 特朗普上台后的的政策分析及对中国市场的影响——对等关税
1.5.1 特朗普对等关税政策分析
1.5.2 对等关税对中国经济产业发展影响
1.6 存贷利率下降
1.6.1 存款利率跌破1字头
1.6.2 贷款利率下调对净息差的影响
1.6.3 为什么要让存款利率下调
1.7 从海外金融危机看为什么金融工作要加强党中央的领导
1.7.1 美国次贷危机爆发的根源
1.7.2 亚洲金融危机爆发的根源
1.7.3 资本做空与看不见的货币战争
二、“十五五”党中央重点工作任务、“十五五”中国产业发展前瞻——如何结合党中央政策导向进行市场开拓
2.1 大力提振消费、提高投资收益、全方位扩大国内需求
2.1.1 实施提振消费专项行动
2.1.2 积极扩大有效投资
2.1.3 银发经济、谷子经济、首发经济
2.1.4投资与消费双驱动
2.1.5推动新能源汽车、智能家居等消费升级
2.1.6 消费品以旧换新
2.2 发展新质生产力 加快建设现代化产业体系
2.2.1 培育壮大新兴产业、未来产业
2.2.2 推动传统产业改造提升
2.2.3激发数字经济创新活力——Deepseek赋能产业发展
2.2.4关键核心技术攻关领域（芯片、人工智能、生物医药）
2.2.5战略性新兴产业培育（新能源、新能源汽车、高端装备）
2.2.6低空经济与裁人运输产业的发展
2.2.7真正的卡脖子行业——能源与农业
2.2.8数控机床——工业“母机”的产业升级与更新换代机遇
2.3 防范化解重点领域风险 牢牢守住不发生系统性风险底线
2.3.1推动房地产市场止跌回稳
2.3.2稳妥化解地方政府债务风险
2.3.3防范金融领域风险
2.4 降碳减污扩绿增长 全面绿色转型
2.4.1 碳金融与碳排放定价权机制
2.4.2 什么是CCER与碳金融
2.4.3未来中国的碳价会多少
2.4.4风能、光伏产业解读
2.4.5核电、氢能产业解读
2.4.6为什么都在发展新能源汽车：特斯拉靠什么赚钱
2.5 保障和改善民生
2.5.1 稳态型结构与M型结构
2.5.2 个人所得税税率的倒挂问题
2.5.3 为何阿里巴巴的注册地在开曼群岛
三、低利率环境下银行如何拓展非息收入、财富管理业务
3.1 经济周期分析——全球会进入滞涨期吗
3.1.1 美林时钟的资产配置逻辑
3.1.2 为什么滞涨是经济发展的泥潭
3.1.3 如何从经济周期中挖掘机会
3.1.4 人生财富靠康波吗——康波周期在中国的典型应用
3.2对等关税对美元的短期冲击3.2.1 美元指数暴跌与主要货币分化
3.2.2美联储可能推迟降息，导致美元短期波动加剧
3.2.3 政策反复与市场预期错配3.2.4 全球去美元化趋势与资本外流
3.2.5 美国经济滞胀风险与双赤字压力
3.3美联储政策与美元反弹的可能性3.3.1 通胀约束下的利率政策博弈
3.3.2 市场情绪与技术面超跌修复
3.4黄金与美元走势的交叉影响
3.4.1 美元贬值对黄金的强化效应
3.4.2政策不确定性下的避险共振
3.4.3黄金与美债传统避险属性分化
3.4.4美元资产（股、债、汇）遭抛售，黄金成为更纯粹的避险选择
3.5 人民币兑美元汇率走势分析
3.5.1 稳汇率——央行例会解读
3.5.2 中国货币政策的操作工具与中介目标
3.5.3 外汇储备如何保障我国战略安全
3.5.4 看不见的货币战争——亚洲金融危机的启示
3.6 固收市场：债券分析
3.6.1 债券的分类
3.6.2 十年期国债收益率走势
3.6.3 怎么区分票面利率与债券到期收益率
3.6.4 信用利差与行业利差分析
3.6.5 如何识别违约风险:财务分析与隐含评级的应用
3.6.6 2025债券投资收益分析
3.7 定期存款、大额存单
3.7.1 定期存款利率下行
3.7.2 各家行的主要存款产品
3.7.3 养老储蓄存款
3.8 房地产的走势分析
3.8.1 从凯斯-席勒指数看中国房价走势
3.8.2 房产税征收后的影响
3.8.3 房子会变成萝卜白菜价吗——再看鹤岗房价
3.8.4从美国次贷危机看房地产发展趋势
3.9 权益类产品的投资逻辑
3.9.1 中国多层次资本市场构建
3.9.2 注册制的影响
3.9.3 全球主要经济体股市增幅
3.9.4 对“中特估”的理解
3.9.5 指数型基金收益率
3.9.6 养老寿险产品收益率
四、“十五五”低利率背景银行业务生态场景获客、策略、路径、案例详解
4.1 科技金融生态场景搭建
4.1.1 2025对公业务信贷投放分析
4.1.2 如何利用数字化技术发展对公业务
4.1.3 某行科技金融信用评级体系指标搭
4.1.4 某行于科创企业全生命周期的科技金融数字化案例分析
4.1.5 杭州银行科技金融事业部案例分析
4.1.6 某行“科技e贷”产品案例分析
4.1.7 投贷联动业务如何做——某行认股选择权贷款案例分析
4.1.8 某好“薪管家”助手赋能公司业务案例分析
4.1.9 某行“风铃智评”产业慧链公司金融风险评估系统
4.1.10 科技金融风险分析
4.2 绿色金融对公业务生态场景搭建
4.2.1 农行绿色金融案例：“农银碳”产品体系
4.2.2 碳汇林业贷款案例
4.2.3 光伏贷案例——“某行金屋顶光伏贷案例”
4.2.4 充电桩案例——“某行电桩融”
4.2.5 绿色供应链金融案例
4.2.6 新能源汽车案例
4.2.7 海上风电案例
4.2.8 绿色金融的风险点分析
4.3 普惠金融生态场景搭建
4.3.1 普惠金融的发展现状
4.3.2 线上模式：场景和生态导流，实现批量轻型获客
4.3.3 建行——“小微快贷”案例分析
4.3.4 建行——“惠懂你”留存客户内部管理数据
4.3.5 农行——普惠 e 站案例分析
4.3.6某行专业市场场景营销案例
4.3.7供应链金融：产业数字金融服务平台——某行“应收E贷”案例
4.3.8 小微获客案例分析——网商银行从“他证”到“自证”
4.4 县域金融、乡村振兴业务——八大数字化生态场景搭建
4.4.1 整村推进、信用村建设：惠农e贷、菜乡e贷
4.4.2 农村消费信贷：农村绿领、新市民
4.4.3 数字化转型：农村电商、掌银建设
4.4.4 服务网点下沉：惠农通、裕农通
4.4.5 大数据应用：数字化平台、物联网
4.4.6 数字乡村：乡村治理、政务平台
4.4.7 三权与宅基地：农业生产托管、三权抵押
4.4.8 活体抵押：区块链技术的应用、供应链金融
4.5 数字金融对数智化转型的赋能
4.5.1 人工智能信贷流程与信贷工厂
4.5.2 区块链：去中心化的分布式账本
4.5.3 区块链的底层逻辑
4.5.4 比特币的逻辑
4.5.5云计算（Cloud Computing）
4.5.6大数据在信用风险分析中的应用
4.5.7 虚拟人与远程银行
4.5.8 智能客服机器人
4.5.9 卫星遥感技术的应用
4.5.10物联网在货权质押中的应用——平安银行案例
4.6 零售业务发展
4.6.1 当前银行业零售业务发展情况分析
4.6.2信用卡业务的数字化转型
4.6.3 零售业务的金融科技赋能场景打造
4.6.4 招商银行金葵花分层体系与营销案例
4.6.5 如何利用网点进行区域获客与分层营销
4.6.6 智能投顾和财富管理案例——招行AI小招顾问
4.7 养老金融拓展非息收入
4.7.1 养老金融的三大支柱体系
4.7.2 如何营销企业年金业务
4.7.3智能投顾和财富管理的数字化转型发展
4.7.4养老数字社区金融——“瑞祥家数字社区服务养老平台”案例
4.7.5商业养老保险分类（年金保险、终身寿险等）
4.7.6 产品设计与风险收益特征
4.7.7资产配置策略与生命周期理论
4.7.8 养老储蓄专项产品
4.7.9养老理财产品的风险评级与收益分配
4.7.10银行综合养老服务生态构建
微信号｜Yuguadayang
联系方式｜13020106332
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