一、公司基本情况
重庆市能源投资集团财务有限公司（以下简称“公司”）是经国家金融监督管理总局批准成立的非银行金融机构，其主要经营范围为向集团成员单位提供资金管理和金融服务，当期开展的主要业务包括吸收存款、资金结算、发放贷款、票据贴现等。
公司成立于2014年11月26日，注册资本10亿元，当前股东为重庆市能源投资集团有限公司（以下简称“重能集团”）、重庆松藻煤电有限责任公司（以下简称“松藻公司”）和重庆云能发电有限公司（以下简称“云能公司”），分别持股85%、10%、5%。
二、财务会计信息
2025年末，公司资产总额62.33亿元，负债总额56.34亿元，所有者权益5.99亿元。公司全年实现营业总收入0.99亿元，利润总额0.55亿元。
三、公司治理信息
（一）股东会
公司股东会由全体股东组成，是公司最高的权利机构。2025年公司完成股权变更，云能公司受让重庆顺安爆破器材有限公司持有的公司50,000,000股股份（5%股权），股东持股比例未发生变化。公司实际控制人和最终受益人为重能集团。
全年共召开股东会（现场会议）4次，会议审议通过了《关于公司2024年度董事会工作报告的议案》等15项议案，决议内容均执行到位。
（二）董事会
董事会是公司经营管理的决策机构，负责经营和管理公司的法人财产，对股东会负责，维护公司和全体股东的利益，负责公司发展目标和重大经营活动决策。
2025年公司召开董事会9次，其中：现场会议6次，通讯会议2次，书面传签1次，审议通过《关于给予新疆重能电力开发有限公司11亿元综合授信额度的议案》等46项议案，决议内容均执行到位。
因《公司章程》变更，公司董事会董事成员由7名变成5名，调整后董事为辛文达、张国民、余映雪、朱德安、黄宏。
2025年12月17日，公司完成董事会换届工作，新一届董事为辛文达、张国民、余映雪、田海波、杨晓武，其中田海波、杨晓武待重庆金融监管局任职资格核准。
（三）监事会
2025年，公司召开监事会（现场会议）1次，审议通过《2024年度董监高履职评价报告》等2项议案。根据变更后的《公司章程》，公司取消监事会设置。
（四）董事会专门委员会
董事会下设战略发展、风险控制、薪酬管理和审计四个专业委员会。2025年，各专门委员会高效发挥职责功能，为董事会决策提供有效支撑。全年共召开会议6次，审议通过了11项议案。
（五）经营管理层
2025年，公司完成经营管理层人员调整，现阶段高级管理人员任职情况如下：
1.总经理：杨晓武，现任职务为代为履职。
2.拟任副总经理：梁毅，拟任人选，待监管机构核准任职资格。
3.财务总监：周文娟，现任。
（六）部门设置情况
公司按照《公司法》和有关法律法规的要求，设立了综合管理部、结算业务部、信贷业务部、财务部、风险合规部和审计纪检部6个职能部门。各部门分工明确，相互协调、相互制约，符合前中后台相分离的监管要求。
（七）公司治理总体评价
2025年，公司股权结构保持稳定，“二会一层”架构完整，各治理主体在公司治理中各司其职，形成了清晰的职责边界。公司全体董事严格遵循《公司法》及《公司章程》所赋予的职责，充分发挥在公司治理中的决策作用，展现了较强的履职能力。
四、重大事项变更
2025年，公司董事长（法人）、董事会成员、总经理、副总经理、股权等发生变更。
1.2025年4月23日，公司股东会免去王波公司董事职务，选举辛文达为公司董事；解聘李云齐公司董事职务。
2.2025年6月10日，公司股东会审议通过关于修订《公司章程》的议案，2025年8月19日，重庆金融监管局核准公司修改《公司章程》的行政许可申请，并作出批复。
3.2025年8月22日，公司股东会审议通过《关于变更股权的议案》，同意重庆云能公司作为公司新出资人。
4.2025年9月1日，公司董事、董事长辛文达取得重庆金融监管局的任职资格批复；公司召开2025年第一次职工大会，免去周文娟职工董事、邓晓莉职工监事职务。
5.2025年9月26日，公司召开第三届三十次董事会，免去余映雪公司总经理职务，聘任杨晓武担任公司总经理，经重庆金融监管局的任职资格核准后履职；杨晓武自9月29日起代为履职公司总经理。
6.2025年9月26日，公司召开第三届三十次董事会，聘任梁毅担任公司副总经理，拟于其免去兼职职务后，开展任职资格申报。
7.2025年12月10日，重庆金融监管局核准公司变更股权的行政许可申请，并作出批复。
8.2025年12月17日，公司召开第三十次股东会，履行董事会换届程序。第四届董事会董事由辛文达、张国民、余映雪、杨晓武、田海波担任。杨晓武、田海波经重庆金融监管局任职资格核准后履职。
五、关联交易信息
因财务公司行业特性，公司关联方均为成员单位。2025年，公司除正常信贷、结算类业务，共计发生一般关联交易11笔，均符合公司关联交易办法，公开公正，不存在违规利益输送问题。公司全年无重大关联交易发生。
六、风险状况评价
2025年，公司各项业务有序开展、经营状况良好，各项风险指标均在监管合规范围内，整体风险水平较低。
（一）信用风险
公司根据监管规定建立健全资产风险分类制度，职责明晰、基础资料完备、程序合规、签批手续完善；业务部门、业审会、高级管理层及董事会均能切实履行相关职责。公司以风险为核心的定性与定量相结合的分类方法，结合资产实际履约情况、还款能力、抵质押物保障程度、逾期状态等核心指标，对照既定分类标准（正常、关注、次级、可疑、损失），每季度逐笔对资产风险状况进行综合判定。
截至2025年末，公司所有到期信贷资产均按期足额收回，无逾期和欠息情况发生，未新增不良贷款，不良贷款率、不良资产率双双维持为零；关注类贷款已全部结清，存量贷款及其他风险资产均归为正常类，公司资产质量稳中向好。
（二）市场风险
2025年，公司未开展固收类有价证券投资业务，无外币业务。市场利率波动对公司经营造成的影响较小，市场风险水平较低。
（三）流动性风险
公司深化资金头寸精细化管理，全年流动性充足，流动性比例月均算术平均值为58.04%，远高于监管红线。
（四）操作风险
公司全年未发生案件或经济损失事件。
重庆市能源投资集团财务有限公司
2026年1月26日
文 字：杨 纯
责 编：罗晓枫、朱晓妍
审 核：毛兴华
