行研速递 | 什么样的合规风控负责人符合中基协要求?

近期不少私募小伙伴吐槽在变更风控过程中遇到了各色各样的反馈和难题，最常见的莫过于协会反馈“根据《私募投资基金登记备案办法》第十条规定，私募基金管理人合规风控负责人应当具有3年以上投资相关的法律、会计、审计、监察、稽核，或者资产管理行业合规、风控、监管和自律管理等相关工作经验”。

从协会的反馈不难看出，虽然风控总监变更没有法定代表人变更那么复杂，但是新规出台后，中基协对于风控变更的审核也是进一步加严，口径再次缩紧。对于风控人选的从业背景以及风控底稿等证明材料要求较为严格。

本文将结合一家证券管理人的【0反馈通过案例】，给大家在确定合规风控负责人人选时提供一些实操指引。

什么样的合规风控负责人符合中基协要求？

结合0反馈案例逐一说明

笔者根据《私募基金管理人登记指引第3号——法定代表人、高级管理人员、执行事务合伙人或其委派代表》的公告，梳理了风控总监人选的5个相关要求。同时，我们也将案例中风控人员的匹配情况做了对应，让大家能更直观地感受到“真实”的风控人选长啥样。

01 是否具备对应要求的基金从业资格证书？

基金从业是最基础的要求，但是往往容易被忽视。根据《基金从业人员管理规则》：

（1）证券类私募从业人员基金从业资格证要求为：科1+科2、科1+科2+科3

（2）股权类私募从业人员基金从业资格证要求为：科1+科2、科1+科3、科1+科2+科3

也就是说，科目1+科目3不再适用于任职证券管理人员工，且考试成绩有效期为 4 年，时效过期可以补充学时。

PS：通过《证券市场基础知识》、《证券投资基金》两门，也可间接认定申请基金从业资格。

02 是否有对外的兼职？

按照法规风控总监不得兼职，需要在管理人处全职，与管理人签订劳动合同且缴纳社保。社保可以委托三方代缴，但是代缴社保的三方需具备《人力资源许可证》、《劳务派遣许可证》。

新规要求私募基金管理人合规风控负责人应当具有3年以上投资相关的法律、会计、审计、监察、稽核，或者资产管理行业合规、风控、监管和自律管理等相关工作经验。

对于“相关工作经验”，梳理了以下5种类型的工作岗位供大家参考：

（1）持牌金融机构：从事投资相关的合规管理、风险控制、监察稽核、法律事务等

（2）私募基金管理人：从事合规管理、风险控制、监察稽核、法律事务等相关工作

（3）律所和会所：从事证券、基金、期货相关的法律、审计等工作

（4）上市公司：从事投资相关的法律事务财务管理等

（5）金融监管部门：金融监管工作、自律管理工作

合规风控负责人除需要具备上述工作经历外，还应当能够提供个人专业胜任能力的述职材料。包括个人学习经历、专业背景、资格证书以及工作经历，特别是关于其在私募基金或投资业务中合规风控工作中的角色、具体职责、工作成果等内容。

05最近5年是否从事过冲突业务？

冲突业务具体包括民间借贷、民间融资、小额理财、小额借贷、担保、保理、典当、融资租赁、网络借贷信息中介、众筹、场外配资、房地产开发、交易平台等与私募基金管理相冲突的业务，中国证监会、协会另有规定的除外。