去年，我们在上海、广州举办了“理财代销新趋势”主题沙龙，百余位来自银行、信托、理财子等机构的代表共聚一堂，大家就相关议题深入讨论，现场氛围热烈，活动取得圆满成功。应广大伙伴要求，法询金融特别在2月7日上海，再次举办相关沙龙！
（上海沙龙活动现场图）
“信息披露新规”与理财市场发展趋势主题沙龙邀请函
尊敬的各银行财富管理部、零售业务部、私人银行部负责人及理财相关工作同仁：
您好！
随着资管新规深化实施、财富管理市场加速转型，中小银行理财代销业务正面临产品结构调整、客户需求升级与数字化转型的多重挑战。为探讨行业新趋势、共话业务破局路径，我们拟于近期举办“银行信息披露新规”主题沙龙，诚邀您拨冗出席，共襄行业交流盛事。
2025年12月22日，国家金融监督管理总局公布了《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法》，当前银行理财市场，呈现“产品净值化深化、客户分层精细化、科技赋能常态化”的新特征。银行代销机构和理财管理人如何在合规框架下优化准入标准、创新产品供给、提升客户服务能力，完善信息披露制度，提升信息披露质量成为业务可持续发展的关键命题。
本次沙龙聚焦行业前沿动态，旨在搭建经验共享与资源对接平台，助力代销银行和理财子公司优化内部合规管理，把握转型机遇。
1.解读政策趋势：分析10号令对理财管理人和代销银行的影响，明确合规展业方向；
2.分享实践经验：银行在理财产品、公私募基金筛选、风险控制、客户运营等领域的创新案例；
3.共探合作路径：促进银行与银行间、银行与理财子间的资源联动，探索代销生态共建模式；
时间：2026年2月7日
地点：上海
时段 | 内容安排 |
08:00-08:50 | 签到入场 |
09:00-09:10 | 开场致辞：法询金融COO姜斌 |
上半场主题演讲（9:10-12:00） | 《信息披露新规和处罚案例解读》主讲人：金融监管研究院 院长 孙海波 |
12:00-13:30 | 午餐及休息 |
下半场主题演讲（13:30-16:30） | 《新规下银行理财市场总结和理财子发展观望》主讲人：求是老师 |
16:30-17:00 | 答疑与交流 |
各商业银行财富管理部、零售业务部、私人银行部负责人，及理财代销准入、产品管理、风险管理等相关岗位骨干人员。
请于活动开始前至少1日，联系会务组，发送名片报名，报名费1200元/人（含午餐）联系人：法询金融Joanna 电话：13168782630 （微信同号）
温馨提示：本次活动席位有限，以报名先后顺序为准，额满即止。
期待您的莅临，与行业同仁共探理财代销新未来！
主办方：法询金融
《信息披露新规及处罚案例解读》
主讲人：孙海波
一、10号令新规解读
二、理财信息披露相关处罚
1.信息披露相关的处罚案例
非标类资产的信息披露是未来重点《新规下银行理财市场总结与理财子公司发展展望》
主讲人：求是；老师
一、当前理财市场总结及理财新规应对
1.近期理财市场的整体情况
2.非对称降息给予理财产品未来吸金的空间
3.不同时期对应不同的产品策略
2.从代销实践上看不同类型理财产品变动趋势
5.2025年截至Q3各类型理财子公司规模变动情况
6.理财产品本身监管的重头戏——估值整改
7.估值整改的背景
8.理财公司应对变化（短期）
9.理财公司应对变化（中长期）
10.理财产品的未来
11.《商业银行代理销售业务管理办法》对理财代销的新要求
12.《适当性管理办法》对理财产品代销的影响：风险评级的规则
13.《适当性管理办法》对理财产品代销的影响：业绩展示
14.《适当性管理办法》对理财产品代销的影响：业绩展示（二）
15.拟出台的现金理财的监管新规
16.银行在理财产品上的布局：引导长期限产品销售
17.银行在理财产品上的布局：引导长期限产品销售（续）
18.不同类别理财产品的变化趋势研判- 现金理财
19.不同类别理财产品的变化趋势研判- 封闭式理财
20.不同类别理财产品的变化趋势研判- 持有期理财
21.不同类别理财产品的变化趋势研判- 固收 + 理财
二、理财子公司如何拓展及维护银行渠道
1.银行代销理财产品的定位：留客、蓄客及AUM蓄水池
2.比较ZS银行与JT银行，理财占到各自财管AUM的半壁江山
3.银行选择引入代销理财子公司的基本逻辑
4.目标开门红，华夏理财与代销银行的线上合作案例
5.银行正在大力发展现金管理与快速赎回业务
6.总结：理财子在银行端的代销布局——长封闭期与现金理财
7.银行如何打造理财产品销售激励体系——实战案例
8.银行推动理财销售的数字化营销策略——名单种类
9.银行推动理财销售的数字化营销策略——产品、渠道、活动
10.数字化营销具体策略实战案例——年终奖留客
11.数字化营销具体策略实战案例——新客及到期营销
12.数字化营销具体策略实战案例——场景营销
13.理财子公司客户陪伴
三、业内理财子先进经验及合作案例解读
1.客户经理线下营销利器——营销垫板（一）
2.客户经理线下营销利器——营销垫板（二）
3.低波稳健策略- 华夏理财悦慧最短持有7天P款A
4.低波稳健策略- 华夏理财悦慧最短持有30天N款A
5.低波稳健策略- 华夏理财悦慧最短持有7天O款A
6.低波稳健策略- 华夏理财悦慧最短持有30天L款A
7.恒丰理财新丰利系列产品（封闭式）
8.南银理财鑫逸稳封闭式系列产品
9.南银理财鑫逸稳三个月封闭式系列
10.南银理财鑫逸稳半年期封闭式系列
