课程背景：
作为中国改革的前沿区域，粤港澳大湾区在产业升级、金融互联互通正向纵深发展，横琴合作区跨境金融业务持续创新，前海合作区跨境人民币业务取得多项进展。特别是“深港通”范围的不断扩大，债券通南北双向开放，跨境理财通正有序推进中，跨境互通金融产品不断丰富，成交额持续增长，也给高净值客户跨境金融服务提供了更多的选择。未来粤港澳商业银行业务的发展前景变得更加宽广。
本课程将剖析经济与产业变革转型和大湾区加速金融创新的背景下，商业银行业务如何迎接新挑战，并构建提升竞争力的策略。
课程大纲：
一、十五五时代下银行财富管理业务的发展新趋势
1.招商银行三次零售转型的背景和路径
2.MAU为经营的“北极星”，高频场景引流和金融产品变现相结合模式
3.打造大财富管理价值链：财富管理－资产管理－投资银行”价值链，扩大金融生态，扩展并丰富财富管理场景，实现内部业务条线协同。
4.从经营数据来分析招商银行第三次转型的背后逻辑
5.借助高端保险，发力私人银行---平安银行的银行优才计划
6.财富管理业务突围战略---兴业银行的投顾打造与高客活动SOP
二、粤港澳大湾区产业升级与财富管理业务发展机遇
1.归功于双向开放、互联互通机制的深化，粤港澳大湾区银行、证券、保险三大行业发展水平全国领先
2.香港、深圳、广州三大城市构成三个核心增长极，金融特色优势互补，培育出差异化竞争优势
3.金融科技、财富管理前沿领域优势突出，投融资渠道不断优化
4.“跨境理财通”、沪深港通、QFII/QDII、基金互认、债券通等为代表的跨境金融产品及服务创新层出不穷
5.基于更宽广的可选跨境投资方式，大湾区财富管理行业不断拓展新的发展机遇。
6.未来挑战：互联互通的制度基础有待进一步融合
三、商业银行财富管理前沿创新与机遇
1.机遇篇一：养老金融的蓝海市场—未来养老金融改革的趋势
1)十五五规划体系下打造多层次养老金体系
2)银行个人养老金资金账户大战已经展开
3)养老年金的价值呈现与现状
4)保险纳入居民资产配置重要性不断提升，新时代资产组合配置模型
5)个人养老产品“四大金刚”介绍与优劣势分析
6)专属商业养老保险在新产业、新业态从业人员和灵活就业人员方面优势明显；
7)养老理财产品：在个人养老金产品中较受欢迎，原因在于大众对此类产品认知程度较高，风险收益特征较为符合大众“胃口”；
8)养老目标基金运作平稳良好，市场认可度日益提高；
9)养老储蓄：银行系、稳定安全有保障
10)国民养老保险公司的定位与功能
2.机遇篇二：多层次资本市场与注册制改革中的投资机遇
1)专精特新崛起与北交所破冰
2)理财子公司崛起的竞争新格局
3)PE母基金的时代机遇
4)资本市场加快对外开放下的投资模式
3.机遇篇三：保险+信托，大额保单的未来？
1)保险金信托究竟解决了什么及其观念导入
2)大额保单在企业运营风险、婚姻风险和财富传承规划中的应用
3)保单现金价值与保险金分割
4)保险受益人与继承人保险金纷争的法律逻辑与解决路径探析？
5)如何利用大额保单进行隔代传承？
6)保险金信托的客户筛选与理念沟通
四、新时代下高端财富管理竞争力提升策略
1.财富顾问的展业能力提升---讲座能力
1)宏观主题讲座：注册制改革背景下的股权市场投资机遇
2)主题投资讲座：从资产轮动看大类资产投资机遇：如何看懂黄金、商品、原油市场走势
3)通过经济工作重要会议解读宏观经济关注的重点：经济增长、物价波动、就业市场与汇率波动
2.银行财富管理业务推动与销售管理模型解析
1)信息系统先行---基于CRM系统下客户画像与精准营销
2)基于高净值客户客群的资产配置分析与标准化资产配置方案设计
3)业务推动与销售管理工具与销售活动策划与管理
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