张轶老师:保险行业现状与发展趋势

课程背景

当前预期利率下调，报行合一要求。

新挑战、新机遇、新环境对保险行业有哪些短期、长期的影响呢？

2023年保险行业的成绩单如何？

透过现象看本质，保险偿二代二期等保险监管政策对我们保险行业有哪些短期、长期的影响呢？

2024年保险转型方向，我们该如何适应和匹配？

课程收益

● 后疫情时代新的市场和环境

● 权威详细的全行业数据解读

● 面向未来趋势给出全面策略

授课方式

课程讲授+师生互动+案例分析+课后复盘

课程对象

行业管理层

课程时间

1-2天，6小时/天

课程大纲

第一讲：宏观：保险环境分析

互动：保险行业的竞争来源

一、经济环境分析

1. GDP解读

展望：疫情后的经济分析与行为影响

2. 失业率

分析：当前就业与保险行业人力红利

3. CPI

分析：物价指数中的CPI与PPI

4. 国际收支平衡表的解读

趋势分析：中美关系及对保险影响

5. 经济周期的认定

图形分析：美林时钟所折射的投资市场周期

二、社会环境分析

分析：一切的关键在于人口的持续性

1. 人口结构数据改变

分析：保险行业的新机遇在哪

2. 人口结构变化的地区差距

分析：哪些省份直辖市属于人口增长区域

3. 人口老龄化的区域差别

分析：东三省和上海的老龄化的数据差异分析

三、政策环境分析

1. 十四五规划的保险内容

2. 税务法律环境分析

分析：金税四期与保险行业影响分析

解读：《民法典》对保险行业经营策略影响

3. 共同富裕

分析：共同富裕与贫富差距

分析：共同富裕时间安排

四、监管环境分析

1. 监管总局的监管政策

分析：为什么监管机构要求预期利率下调

2. 保险公司负债成本与监管

分析：监管严控要求险企“报行合一”的趋势

3. 保险资产端与市场动荡

第二讲：中观：保险数据解读

数据分析：全球与我国保费增速、保险深度、密度比较

分析：全国各地区保费收入占比的分析解读

1. 保险保费市场情况

案例分析：不同地区保费分析

2. 保险赔付支出

分析：寿险与产险差异性赔付分析

3. 保险承保保额与件数

4. 财险、寿险、健康险、意外险占比分析

5. 寿险、产险市场主要竞争主体策略

6. *省份各地区保费收入与深度密度分析

7. 保险代理人人力规模变化

8. 寿险保费渠道贡献分析

第三讲：趋势：保险发展策略

一、产品聚焦高价值

1. 高价值保险与保险内核

分析：预期利率下行后的保险产品创新

2. 可持续保险与长期主义

3. 构建“大产品”生态圈

4. 掌握资产配置的方法论

案例：他山之石可以攻玉的银行客户服务

二、团队专业优凸显

1. 保险团队的管理艺术

分析：团队有四种人，如何进行管理

2. 让保险重新成为有吸引力的行业

案例：如何吸引人才与增强自身专业水准

3. 哪些保险代理人适合这个行业

案例：某保险公司绩优团队发展的转变

4. 保险团队管理的创新与发展方向

分析：优增的方向与个性化定制

三、服务关注持续精

1. 那些越来越多样的服务类型

2. 线上服务的突破与网红经济

案例：利用线上营销的经验分享

3. 服务高质量升级方向

4. 具体的服务变化与场景运用

四、渠道多发展

1. 为什么银保渠道上涨快于个险渠道

分析：某保险公司的创新项目

2. 多种渠道的发展不同与前景

3. 渠道发展的四大趋势

五、跨界非金融

1. 健康医疗生态圈

研讨：健康生态圈与员工福利市场

2. 养老社区生态圈

案例：基于养老的生态场景与营销创新

3. 智慧城市生态圈

研讨：客户生态圈的综合保险营销

4. 保险工作的生态圈

1）价值实现：子女教育、品质养老、病有所医

2）资源共享：客户关系愈浓，人脉价值愈强

六、科技促创新

1. 大数据赋能保险

案例分析：三种数据类型及其保险营销运用

2. 人工智能的发展 

案例分析：某公司的AI冲击下的保险营销创新

3. 区块链在保险中的运用

小组讨论：科技创新与保险产品本质的关联

课程3-2-1总结：

1. 印象深刻的3个收获点

2. 落地应用的2个工具

3. 立刻执行的1个行动计划