金融行业近期发展概况
经过30年的高速增长，中国不得不应对经济增长放缓、进行艰难的结构调整，并同时吸收之前经济刺激政策的影响。根据中国的第十三个五年规划，中国政府将未来五年的预期国内生产总值增长率下调至6.5％，中国经济预计将保持中高水平的增长率。与此同时，其传统产业将转变为高附加值产业。宏观经济数据显示，2023年第三产业在国内生产总值中的比重达到54.6％，比2022年增加了4.1％。
在这样的背景下，中国各个经济领域都在进行转型升级。同样，传统金融行业也面临着从高速发展到稳健发展的转型机遇。在第十三个五年规划期间，中国政府将深化金融领域的供给结构性改革，进一步优化资源配置，建立多层次资本市场，并大力发展普惠金融。
此外，我们认为金融行业未来将呈现两大主要趋势：
一方面，工业监管预计将与国际标准保持一致，市场化水平将不断加深。随着利率市场化改革基本完成，监管机构将进一步放开对混业经营的控制，引导民间资本投向金融领域。
另一方面，中国独特的市场环境促进了互联网金融的高速发展，标志着“互联网+”时代的到来。因此，客户需求和对金融机构服务能力的新要求预计将增加；例如，金融机构需要通过互联网提供便捷、定制化的服务。传统金融机构已经开始走向去中介化和普惠化，第十三个五年规划也明确提出，中国政府将大力发展普惠金融，鼓励传统金融机构加快互联网相关部署。
金融机构的人才战略也随之进行调整以紧跟金融行业变化趋势，随着金融行业下属产业快速增长和金融机构类型增加，金融机构越来越重视人才的综合能力，同时，为了满足金融行业新发展趋势的要求，金融机构需要特别关注具体业务的专业能力和新兴业务的创造力。
总的来说，金融行业正在经历就业标准的新变化和更频繁的人才流动。如何吸引和培养人才已成为金融机构制定人才战略的基准，也是他们业务转型升级的关键。
金融行业人才现状
由于金融行业稳健快速发展，从业人员数量也将持续增长。2012年至2020年金融行业从业人员年均增长率为7%，但2020年和2021年分别降至4.45%和1.91%。然而，受惠于优惠政策和金融创新，从业人员增长率迅速恢复至5.28%，金融行业从业人员达到了5,663,000人。预计未来几年金融行业从业人员将继续增长。银行业一直是金融人才最集中的行业，其从业人员数量接近金融行业总人数的一半。然而，随着银行业进入转型期，预计未来几年其人才需求将继续保持低速增长，而保险、证券和基金行业的人才需求预计将继续增长。
随着金融行业持续增长并且行业不断细分，行业内人才流动变得更加频繁。与其他行业工作人员的平均服务期相比，金融行业工作人员的平均服务期显然更短仅为28.3个月，并且这个数字还在下降。这与金融行业近年来不断增长的创新业务密切相关，必然导致高的人员流动率。
频繁的工作变动也给金融机构人才战略的实施带来挑战。受市场驱动，大多数金融机构近年来扩展了新服务并发展了混业经营，一些机构甚至出现了年员工增长率达到20%至30%的情况。考虑到约12%的年流失率，这表明金融机构还需要招聘新员工，相当于现有员工数量的三分之一，这给这些金融机构的人力资源部门带来了前所未有的压力。
然而，随着中国不断完善金融体系和金融市场日趋成熟，预计金融行业将与发达国家的金融行业保持一致，与发达国家金融行业员工的平均服务期（54个月）相比，我们认为尽管金融行业人才流动在未来短期内将继续加速，但随着市场的发展，金融行业工作人员的平均服务期将会增加并趋于稳定，尤其是在中长期内。然而，在市场完全成熟之前，金融机构的招聘压力将继续存在甚至继续上升，因此金融机构应对此做好准备。
高流失率也为金融行业工作人员提供了巨大的机遇，他们需要密切关注行业创新趋势，提高自身专业能力和综合能力，以找到适合自己的职位，并为未来的职业发展打下坚实基础。
虽然金融行业的人才流动比其他行业更频繁，但大部分流动仍然发生在该行业内部，表明金融行业比其他行业更具吸引力。根据LinkedIn的调查数据，金融机构人才流出中，82%的人仍然在金融行业工作，高于互联网行业的78%，时尚行业的70%，零售行业的69%。在金融行业工作的人很少放弃他们对该行业的知识积累，选择进入其他行业。相比之下，金融行业需要高水平的专业知识和对市场的深刻理解，导致人才流入的比例非常低，即20%，远低于其他行业的平均水平（近30%）。
在全球范围内，金融行业人才很少流向其他行业，反之亦然。然而，在互联网金融对传统金融行业造成持续影响、金融机构进一步发展混业经营的新形势下，金融行业对多学科人才的需求更大。未来几年，金融行业的产业壁垒预计将被打破，跨行业人才流动可能会增加。
对于在金融行业工作的员工来说，不断丰富知识对他们未来的竞争力至关重要。
金融行业背调验证
通刚才的人才现状分析，金融行业作为一个高度专业化、需求多元化的行业，其对人才的需求和管理至关重要。尽管金融行业的人才流动性较高，但大部分人才流动仍然发生在该行业内部，这显示了金融行业的吸引力和可持续性。与此同时，金融行业对高水平专业知识和市场洞察力的需求也日益增加，这使得金融行业人才的背景调查变得尤为重要和可视。
在招聘和管理金融行业人才时，深入了解候选人的专业背景、行业经验以及个人素质将有助于企业更好地匹配人才需求、提高员工绩效和满足市场竞争的需求。通过精心的背调，可以全面评估候选人的适应性、可靠性和领导能力，从而为金融机构的长期发展打下坚实的人才基础。因此，金融行业人才背调不仅是一项重要的管理工具，更是保障金融机构长期稳健发展的重要一环。
所以在金融行业敏感的财务数据普遍存在的大环境下，录用没有经过背调的候选人肯定会增加企业信息被窃取和出现安全隐患的风险，比如：客户敏感信息、机构保密信息（例如营销策略、商业机密、财务数据等）、知识产权、对组织系统的访问权限、金融机构声誉等。
针对金融行业的员工可以进行不同类型的背景调查，每种类型都可以帮助相关企业完善企业的招聘流程。所以我们需要了解不同的背调维度以及背调流程对我们所招聘的候选人以及岗位适配性就显得非常重要了。
通常金融行业背景调查包括以下类型：
金融行业背调关键点
确保符合法律标准：遵守我国相关出台的个人隐私的法律法规，以保护候选人权利并避免法律处罚。法律要求在进行任何检查之前获得书面同意，并小心处理个人信息。
实施标准化流程：对所有候选人采用一致的程序，以保持公平性并消除偏见。这强调了拥有背景检查政策的重要性。
包括全球金融制裁名单：对于高级管理或者总部重要岗位而言有必要进行国际金融制裁名单核实，同时也包含有涉外金融业务的企业或者机构。
不间断在职背调：对金融行业的员工而言，背调绝不会是次性工作，还需要定期对已入职员工进行在职背景信息核实，与纪律检查部门的工作共通开展。
在适当的情境下评估结果：分析任何不利结果时应考虑到的适当情境，考虑犯罪的性质和经过的时间，以确保公平决策。这强调了裁决和不良行动通知的重要性。
金融行业人才向新而生
随着金融行业的发展，对人才的需求也不断演变。在这样的背景下，进行有效的背景调查变得尤为重要。金融行业需要高度负责和可信赖的人才，他们能够遵守法规、处理敏感信息，并保持良好的商业道德。借助现代化的背调工具和流程，如海蓝背调（HLT Advisory）向金融机构提供的背调服务可以更快速、更准确地评估候选人的资质和信用记录，以确保招聘合规并减少潜在风险。
随着金融行业对技能和素质的更高要求，背景调查不仅关注个人的犯罪记录或信用情况，还要考虑到候选人的教育背景、行业经验以及对全球法规和道德标准的了解。通过适当的背调措施，金融机构可以更好地应对业务需求的多样性和法规的复杂性，进而提升整体运营的效率和可靠性。
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