【百谷金融行业】加速数字金融创新发展,苏州农商行打造核心数据库存算分离新标杆

2024年11月，人民银行等7部门联合印发的《推动数字金融高质量发展行动方案》强调，要“系统推进金融机构数智化转型”，并提出“强化数字技术支撑能力”。同时，方案也指出，“要落实科技自立自强战略，开展前沿技术研究”。在政策指引下，我国银行业正加速提升核心系统自研能力。

成立于2004年的苏州农商银行，不仅是农村金融改革的领航者，也是全国第四家农商银行。近年来，顺应数字金融建设新趋势，苏州农商银行也在持续深化智慧数字银行能力建设，打造更加智能、高效、安全的金融服务体系，努力在金融数智化转型的浪潮中抢占先机、赢得主动，助力实现“做金融管家，创苏心服务”的企业使命。

在此过程中，为了提升数据治理能力、助力智慧数字银行建设，苏州农商银行通过与华为合作，并在核心业务数据库上创新采用存算分离架构，已经实现了可靠性、灵活性和经济性的全面提升，不仅为银行业核心系统的创新树立起新标杆，也为推动存算分离架构在银行业的普及应用提供了参考借鉴。

作为银行业的核心基础设施，数据库不仅是承载业务数据的底座，更是驱动业务创新发展的关键引擎。随着数智化转型的深入推进，银行的传统应用与互联网业务场景加速融合，使得业务动态性显著增强。这不仅要求数据库具备更高的性能与可靠性，也要求其具备更强的弹性伸缩能力和持续服务能力。

在苏州农商银行，随着吴江“稳中有进”、苏州城区“激流勇进”、泰州及异地“齐驱并进”的区域策略持续推进，银行亟需从核心数据库入手，加速推进数智化转型。

具体来说，苏州农商银行传统核心数据库系统主要面临以下几大挑战：首先，核心系统老旧，难以满足业务创新发展需要；其次，核心数据库技术路线需重新选择，以确保技术领先性；第三，传统系统架构可靠性不足。

近年来，在政策和技术创新的双重驱动下，银行业传统核心数据库系统加速创新升级，以实现系统的高性能、高可靠和高可用。在此过程中，借助存算分离+共享存储架构对传统分布式数据库进行升级改造已经成为行业共识，相比较而言，采用存算一体架构的传统分布式数据库则面临三类挑战。

首先，在可靠性方面，存算一体架构的硬盘可靠性难以保障，主从节点难以实现数据一致性；其次，在性能方面，存算一体架构如果为业务提供充足的性能，就需要分库分表和业务改造，改造成本高、难度大；第三，在资源利用率方面，存算一体架构多副本、硬盘空间独享等机制导致资源利用率降低。

面对上述挑战，苏州农商银行决定通过与华为合作，基于华为数据存储存算分离解决方案，联合孵化全国首个存/贷/汇核心业务GaussDB+OceanStor Dorado数据库存算分离方案，在推动传统核心数据库系统升级的同时，致力打造金融行业首个核心业务系统升级改造的示范。

在分布式数据库领域，存算分离架构与存算一体架构相比，主要具备以下三大优势：首先，存算分离架构通过将计算和存储分离部署，让资源扩展更加灵活，提升资源利用率；其次，当硬盘发生故障时数据库无需切换，存储可对数据进行快速重构；第三，专业存储设备提供专业的硬盘亚健康管理能力，可提前预测和隔离慢盘、坏盘。

而苏州农商银行所采用的华为GaussDB+OceanStor Dorado存算分离解决方案，不仅可充分发挥存算分离架构优势，更在架构高可用、存储安全可靠、高性能和资源易扩展四个层面表现突出，可全方位满足银行核心业务创新发展需要。

在架构高可用上，华为通过OceanStor Dorado与GaussDB的组合，可将Redo日志同步复制到容灾集群，备集群时间戳做重排序再恢复，以保证数据一致，同时两套集群互相故障隔离。

在存储安全可靠上，华为OceanStor Dorado通过统一管理盘和RAID，可实现数据可靠性十倍提升；通过硬盘亚健康、慢盘、超时盘、SSD BUG等快速隔离，避免hang死；支持多盘池化磨损平衡，避免SSD短期被击穿。

在高性能上，相较于本地盘，华为OceanStor Dorado共享存储架构通过裸设备直接访问、服务器日志卸载到存储层、去除主从日志复制开销等方式，可将整体性能提升50%。

在资源易扩展上，存储资源池化共享，可将资源利用率提升30%；计算、存储可根据客户业务需求独立扩容，对性能进行实时调整，更加弹性敏捷。

苏州农商银行通过与华为合作，在构建核心数据库系统存算分离架构的同时，也在坚定推进DCS轻量云平台的落地，从而实现虚拟化的升级改造，打造轻量弹性、多元开放的新一代数据中心基础设施，为核心业务系统提供有力支撑。

在金融业数智化转型不断深化的今天，金融数据库架构正逐步从传统封闭走向创新开放。在此过程中，开放解耦的存算分离架构，不仅能够根据业务需求实现计算和存储资源的独立扩展，提供灵活的弹性扩缩容计算能力，还能利用存储的高可靠性优势，进一步提升整个集群处理海量数据的可靠性。

如今，在苏州农商银行，华为存算分离解决方案落地应用所带来的价值已经显现，并主要体现在以下四个层面：首先，金融级高可靠。同城双集群容灾可实现零数据丢失，并提供机房级故障的高可用（RPO=0）确保系统高可靠；通过DCS方案的本地高可用，异地容灾等高可用特性，实现7*24小时业务不中断。

其次，金融级安全。集群之间实现故障隔离，避免单集群故障如升级出现问题等对业务造成直接影响；完善的亚健康检测机制和IO超时处理机制，可避免业务卡顿和交易失败；业界首创数据库&存储协同，实现数据库高负载下数据零丢失，双集群RPO=0s，RTO<120s，满足金融行业严苛要求。

第三，性能无忧。日志复制不占用主机资源，主机性能影响小；企业存储稳定性百倍于PC服务器，提供稳定的数据存储功能，硬盘故障数据库透明；多盘存储池化，上限性能更高，跑批、备份性能无瓶颈；通过数存算网协同，可实现120万tpmC，稳定低时延小于1ms。

第四，高效运维。单盘、双盘、三盘故障不会切换数据库节点，真正让业务无感；硬盘故障由专业存储厂商技术兜底，不影响业务正常运转；计算和存储可按需单独扩展，降低总体拥有成本；数据库资源的多设备统一管理，可大幅提升管理效率和水平。