受@fez总的操作原则的帖子的启发，以及很多群友的提问, 周末做了个工具来反思过去一年操作。很多时候投资过程中，对自己的成本价和投资金额其实没有很清晰的概念。通过这个工具，终于对自己的投资原则有了更深一点的的了解。
先看看数据
NBIS持仓10,200股，平均成本$56.39，总投入$575K，当前市值$894K，收益率+55.5%。看起来还不错，但同时也暴露了很多问题。
AI给我生成的画像：高信念集中投资者
AI的三个Critical建议
1️⃣ 问题1：集中风险, 虽然我认为自己是\"VC风格\"投资者，但真正的VC基金投资建立在：
多年尽调和深度行业认知
投资组合中有多个集中仓位分散风险
可以承受100%全损的LP资金
AI建议：建立DCF模型或对标分析(vs Coreweave/Lambda Labs), 建议明确的估值体系, 分阶段减仓至30-40%，分散至QQQ/SOXX科技ETF或NVDA/MSFT等AI龙头
2️⃣问题2：高位FOMO明显 在$70以上买入了4,082股，占总投入的63%
AI犀利点评：\"价值投资\"应该在低位时坚定，而非利好公布后追涨
AI建议：设定\"新闻冷静期\"规则：重大利好后等待3-5天再决策，避免情绪化追高
3️⃣ 问题3：交易过于频繁 一年内23笔交易，平均每17天交易一次，真正的\"长期主义\"不需要如此频繁操作。
AI建议：采用\"定期定额\"策略，每月固定日期买入固定金额，减少情绪化决策
我的反思/接下来怎么操作？
认知和执行是两回事：一直说要有平常心，但实际操作中还是会FOMO，会情绪化
好的买入时机需要耐心：4月的抄底才是最成功的，那时候市场最恐慌, 设定\"新闻冷静期\"：任何重大消息/财报后一周内不要操作,可以避免不必要的错误
工具可以帮助自我认知：没有这个分析，我都不知道自己63%的仓位是在高位买入的
建立卖出纪律：如果超过我认知的合理估值，要敢于减仓
AI辅助投资的未来
我觉得这个方向很有意思。用AI来分析自己的投资行为，就像有个客观的第三方在审视你。它不会被情绪影响，只看数据和逻辑。
如果大家对这个工具感兴趣，欢迎来交流。未来AI在投资中必然大有可为，不仅仅在于分析行业, 更在于帮助更好地认识自己，避免人性的弱点。
#AI投资工具 #投资复盘 #投资反思 #美股投资 #NBIS #投资心得 #价值投资 #AI辅助决策
先看看数据
NBIS持仓10,200股，平均成本$56.39，总投入$575K，当前市值$894K，收益率+55.5%。看起来还不错，但同时也暴露了很多问题。
AI给我生成的画像：高信念集中投资者
AI的三个Critical建议
1️⃣ 问题1：集中风险, 虽然我认为自己是\"VC风格\"投资者，但真正的VC基金投资建立在：
多年尽调和深度行业认知
投资组合中有多个集中仓位分散风险
可以承受100%全损的LP资金
AI建议：建立DCF模型或对标分析(vs Coreweave/Lambda Labs), 建议明确的估值体系, 分阶段减仓至30-40%，分散至QQQ/SOXX科技ETF或NVDA/MSFT等AI龙头
2️⃣问题2：高位FOMO明显 在$70以上买入了4,082股，占总投入的63%
AI犀利点评：\"价值投资\"应该在低位时坚定，而非利好公布后追涨
AI建议：设定\"新闻冷静期\"规则：重大利好后等待3-5天再决策，避免情绪化追高
3️⃣ 问题3：交易过于频繁 一年内23笔交易，平均每17天交易一次，真正的\"长期主义\"不需要如此频繁操作。
AI建议：采用\"定期定额\"策略，每月固定日期买入固定金额，减少情绪化决策
我的反思/接下来怎么操作？
认知和执行是两回事：一直说要有平常心，但实际操作中还是会FOMO，会情绪化
好的买入时机需要耐心：4月的抄底才是最成功的，那时候市场最恐慌, 设定\"新闻冷静期\"：任何重大消息/财报后一周内不要操作,可以避免不必要的错误
工具可以帮助自我认知：没有这个分析，我都不知道自己63%的仓位是在高位买入的
建立卖出纪律：如果超过我认知的合理估值，要敢于减仓
AI辅助投资的未来
我觉得这个方向很有意思。用AI来分析自己的投资行为，就像有个客观的第三方在审视你。它不会被情绪影响，只看数据和逻辑。
如果大家对这个工具感兴趣，欢迎来交流。未来AI在投资中必然大有可为，不仅仅在于分析行业, 更在于帮助更好地认识自己，避免人性的弱点。
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