8月起，个人账户进账超过这个数，严查！\n一、大额交易会被严查！简单说，这3种情况，会被重点监 管！\n1️⃣任 何账户的现 金交 易超过5万\n2️⃣公户转账超过200万\n3️⃣私户转账超过20万（境外）或50万（境内）\n二、可疑交易会被严查！该办法明确，对以下15项可疑交易重点监 管：\n（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；\n（2）资金收付流向与企业经营范围明显不符；；\n（3）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符\n（4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；\n（5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；\n（6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；\n（7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；\n（8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇 款；\n（9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；\n（10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；\n（11）与贩 毒、走 私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；\n（12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；\n（13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；\n（14）中 国人 民银 行规定的其他可疑支付交易行为；\n（15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。\n三、私 户/微 信/支 付宝收款风险巨大，送老 板和会计们5点忠告！\n1️⃣以公司的名义开通微 信或支 付宝收款账户\n2️⃣对于个体工 商户，单独设置微 信支 付宝账号\n3️⃣个人账户收取款项及时打入对公账户\n4️⃣保存账单及收付凭证\n5️⃣及时索取凭据#财务 #会计工作 #会计 #收入 #财务干货 #会计实操 #财税知识 #我是会计女孩 #报税 #财税咨询
