一、大额交易会被严查!\n简单说，这3种情况，会被重点监管!\n①任何账户的现金交易，超过5万\n②公户转超过200万\n③私户转账超过20万(境外)或超过50万(境内)\n二、可疑交易会被严查!\n该办法明确，对以下15项可疑交易重点监管:\n(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;\n(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;\n(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符;\n(4)企业日常收付与企业经营特点明显不符;\n(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;\n(6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;\n(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;\n(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;\n(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;\n(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;\n(11)与贩du、走si、恐bu活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付;\n(12)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付\n(13)有意化整为零，逃避大额支付交易监测;\n(14)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为\n#财税咨询 #财税知识 #财务干货 #财务规划 #老板思维
