为撰写《中国商业保理行业报告（2023-2024）》，深入了解商业保理企业发展状况，梳理企业面临的主要问题，探讨企业未来发展之道，中国服务贸易协会商业保理专委会（简称“商业保理专委会”）主任、商务部国际贸易经济合作研究院信用研究所所长、研究员韩家平，商务部国际贸易经济合作研究院信用研究所副主任、商业保理专委会秘书长李伟，商业保理专委会会员服务主管代启云，商业保理专委会会员服务部主管范志蒙，万商天勤（上海）律师事务所合伙人郑宪铭，北京盈科（上海）律师事务所高级合伙人项鑫组成上海站调研组（简称“调研组”）对当地企业进行调研。
2024年3月21日下午，调研组来到舜泰商业保理（上海）有限公司（简称“舜泰保理），受到舜泰保理总经理王京伟、副总经理陆剑伟、刘超的热情接待。同时调研组成员深圳敏行数字研究发展有限公司总经理樊乐飞、运营总监马威等线上参会。
舜泰保理总经理王京伟、副总经理陆剑伟、刘超，对调研组的到来表示热烈的欢迎，对能够参与此次《行业报告》的调研感到非常的荣幸，并将积极配合调研组的工作。随后王总向调研组介绍了公司发展情况，业务模式，融资情况及公司未来发展的规划。
王总讲到舜泰保理于2018年4月在上海浦东新区注册成立。当时的注册资本是2亿元，2020年3月股东同比增资至5亿元，2023年10月增资至10亿元。目前的业务主要涉及有追索权保理，无追索权保理业务等。目前保理公司依托山钢集团雄厚的产业基础及专业化的金融背景，立足钢铁产业链，重点围绕以山钢集团为核心的优质企业所衍生出的生产链条为客户提供专业的保理融资服务。在严峻的经济形势和严格的监管要求下，保理公司积极探索业务模式转变，创新了更多保理场景，深入钢铁产业为产业链上下游企业进行保理服务，开展供应链+保理、钢铁生态圈保理等业务，借助公司金融科技手段开展线上保理融资。另外，随着山钢数资云仓项目的落地，保理公司还将进一步参与数资云仓的建设，在商流、物流、信息流、资金流上面寻找闭环，既符合监管要求，又大大降低风险，发挥保理公司钢铁产业链延链、补链、增值的功能。同时，保理公司依托山钢“舜信”供应链金融平台由核心企业基于应付账款向供应商开具的的电子债权凭证，为供应链条上的企业提供了一种全新的结算方式和融资工具。
商业保理专委会韩家平主任高度肯定舜泰保理作为产业背景的保理公司在推动供应链金融方面做出的成绩，体现出了国企的担当精神，值得赞扬。随后调研组线上、线下的参与人员还与舜泰保理就国际保理业务，税收、中征登系统接入、供应链票据，标准化票据的应用及未来的发展趋势以及对行业主管部门和行业协会的相关建议等进行了交流和探讨。最后，韩家平主任表示，通过本次调研活动，调研组收获颇丰，对编纂《行业报告》具有重要参考意义。同时希望舜泰保理未来多与专委会交流互动，为行业高质量发展做出贡献。
2024年3月22日上午，调研组前往海尔金融保理(重庆）有限公司（简称”海尔金融保理“），与海尔金盈控股董事长兼总经理、海尔金融保理董事长兼总经理张磊，海尔金融保理金融市场部总监陈宝泉，海尔金融保理战略部总监周锋，海尔金融保理风险管理部总监齐振强，海尔金融保理金融科技部总监薛冬等进行交流。调研组成员深圳敏行数字研究发展有限公司总经理樊乐飞，深圳敏行数字研究发展有限公司运营总监马威线上参会。
商业保理专委会秘书长李伟介绍了此次来访的目的，第一是看望专委会的会员单位，第二是为了《中国商业保理行业发展报告（2023-2024）》进行调研。李伟秘书长介绍了商业保理专委会的基本概况，包括成立背景、行业定位、组织架构等情况。目前中国服务贸易协会商业保理专委会仍是唯一一家全国性的协会，和地方协会的定位不同，商业保理专委会立足于引导整个商业保理行业规范健康发展，营造良好的市场环境，解决行业的痛点问题。《行业报告》作为行业唯一的品牌化的年鉴性资料，已经连续发布十一年，为业内广大商业保理企业及相关机构提供了重要参考。今年《行业报告》得到了盛业商业保理有限公司、江苏中皋商业保理有限公司、泰安市国泰金链商业保理有限公司等单位的大力支持，并将在深圳敏行数字发展有限公司、北京盈科（上海）律师事务所、万商天勤（上海）律师事务所等单位的支持下，增加《中国数字化应收账款债权凭证业务发展报告（2023-2024）》《中国商业保理资产证券化发展报告（2023-2024）》《中国商业保理行业政策法规研究报告》三份子报告，商业保理专委会对上述单位的参与致以诚挚的谢意。李秘书长希望通过此次调研，可以了解海尔金融保理的最新经营情况，市场变化，业务发展过程中遇到的新机遇与新问题，以及对公司未来的趋势判断。
商业保理专委会主任韩家平听完张总的介绍感到非常的震撼，这么大的转型力度还能保持这么快的增长很让人钦佩。但是，整体的过程其实还是很辛苦的。能够根据外部的经济环境、监管政策的变化提早决策，转型应对这是非常重要的。最后双方还就资产证券化，金融科技等领域进行了深度交流。
2024年3月22日下午，调研组来到上海圆真商业保理有限公司（以下简称“圆真保理”)，同圆真保理总经理茆勇斌，圆真保理业务经理吉家豪，圆真保理办公室主任樊佳琦展开交流。圆真保理总经理茆勇斌对调研组的莅临表示热烈欢迎。调研组一行首先参观了圆通速递的展馆，了解圆通速递的创立背景、发展进程、全球布局，以及在每个发展节点所取得的成就。通过参观，调研组对于圆通速递的发展有了更直观更清晰的认识。
商业保理专委会秘书长李伟祝贺圆通速递取得的辉煌成就，调研组来到圆真保理进行调研，是为撰写《中国保理行业发展报告（2023-2024）》。希望通过调研，了解到圆真保理的发展情况，遇到的问题及未来的业务规划。
圆真保理总经理茆勇斌全面介绍了保理公司的运营情况。圆真保理于2018年8月1日在上海市青浦区正式成立，是上海圆通蛟龙投资发展（集团）有限公司全资子公司。公司成立初期注册资本5000万元，后续进行增资至2亿元。2019年正式开展保理业务，自开展业务以来，每年业务量以30%左右增长，2023年投放金额88亿，日均保理余额10亿元以上。圆真保理主要围绕上市公司圆通速递的应付账款开展保理业务，并积极尝试为快递物流生态圈内的中小微企业提供融资服务。公司非常关注保理资金用途的管理，评估资金用途的合理性，开展业务至今无坏账和逾期。公司非常重视风险控制，依托上市公司提供的数据，确保交易真实性。公司业务客户的主体主要是公路运输，这类保理业务增长很快。去年圆真保理尝试开展外部业务，但是由于核心企业确权问题导致部分业务无法得到银行的认可，影响了外部业务的增速。
商业保理专委会主任韩家平针对跨境保理业务，外汇管制问题，金融科技等相关问题与对方进行了深入的交流与探讨，并提出建议。调研组通过本次活动收获很多，有助于丰富《行业报告》内容，同时也希望各界保理同仁共同努力积极参与调研，为成功编写《行业报告》贡献自己的一份力量。
至此，《中国商业保理行业发展报告（2023-2024）》上海站调研圆满结束。
近期，《行业报告》将陆续在北京、无锡等地继续开展调研活动，敬请期待。
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