财富资管周讯(3月第4周)——行业政策与热点速汇!

三部门联合印发《划转充实社保基金国有股权及现金收益运作管理暂行办法》

3月22日，财政部、人力资源社会保障部、国务院国资委三部门联合印发了《划转充实社保基金国有股权及现金收益运作管理暂行办法》，进一步明确了国有股权及现金收益运作涉及的投资范围、投资比例、考核机制等。划转的国有股权分红收益可以投资于股票类、股权类资产，而《办法》颁布之前，这部分资金只能投资银行存款、一级市场购买国债和对划转对象的增资。《办法》拓宽了现金收益的投资范围，有利于实现现金收益保值增值，增强国家应对人口老龄化、实现可持续发展的能力和人民群众对社会保障制度的信心。

交易商协会与中证协联合发布《债券市场信用评级机构联合市场化评价办法》

3月22日，中国银行间市场交易商协会、中国证券业协会联合发布《债券市场信用评级机构联合市场化评价办法》，旨在完善信用评级业务评价体系，加强对信用评级行业的跨市场统一管理。两家协会将在债市信用评级方面联手管理，它们将采用主办、协办机制，主办单位一家且每年轮换，联合开展评价工作。这是推进债券市场互联互通道路上的又一举措。在指标体系搭建方面，此次评价以评级质量为核心，以投资人服务水平为主要参考点，兼顾合规情况和业务素质等。其中“评级质量”、“投资人评价”在分数占比分别达到33%、24%，为两大重要分值。

金融监管总局修订发布《消费金融公司管理办法》

3月18日，金融监管总局修订发布了《消费金融公司管理办法》，旨在进一步加强消费金融公司监管，防范金融风险，优化金融服务，促进行业高质量发展。主要修订内容包括五个方面：一是提高准入标准，二是强化业务分类监管，三是加强公司治理监管，四是强化风险管理，五是加强消费者权益保护。

金融监管总局发布《人身保险公司监管评级办法》

3月18日，国家金融监督管理总局发布《人身保险公司监管评级办法》，人身保险公司风险监测和监管评级要素包含六个维度，综合风险水平等级划分为1-5级和S级，数值越大风险越高。该办法有助于强化分类监管，引导人身保险公司形成特色化发展模式和差异化竞争优势，促进人身保险业高质量发展。

上交所就《2023年会员客户交易行为管理评价方案（征求意见稿）》向券商征求了意见

近日，上交所就《2023年会员客户交易行为管理评价方案（征求意见稿）》向各会员（主要是券商）征求了意见，上交所2023年度会员客户交易行为管理评价即将开始。本次评价设加分项与减分项。减分项有7项，包括重点证券风险管理、重点监控账户交易行为管理、程序化交易报告义务等。加分项包括主动上报涉嫌违法违规账户并有助于形成线索等。交易所将算出综合得分，并设定等级，该评价结果不作为采取监管措施的依据。

中银协发布《银行业数据资产估值指南》团体标准

近日，中国银行业协会发布《银行业数据资产估值指南》团体标准，为实现商业银行数据资产价值全面量化、提升数据资产精细化管理水平及各类管理决策提供参考。该标准以传统成熟的资产估值体系为理论依据，遵守国内标准体系、规范性文件等上位标准，以当前金融行业中不同类型、层级的数据资产为对象，兼顾数据能力建设相关需求，界定了银行业数据资产估值涉及的术语及定义，确立了估值总体原则、对象，并提供了估值指标体系构建策略、估值过程及估值管理保障方面的指导。

基金业协会不再接收新增的DMA策略产品备案

近日，中国基金业协会已不再接收新增的DMA（Direct Market Access）策略产品备案，还要求私募基金承诺做到“三个不新增”：不新增合约、不新增投资人、不新增募集规模。此外，近期监管层“多维度”摸底头部量化机构，调研的情况涉及管理规模、量化方法论、策略模型等多个方面。

公募基金总规模达29.3万亿元

3月18日，中国证券投资基金业协会公布的数据显示，截至2024年2月底，我国公募基金管理总规模达29.3万亿元，创历史新高。公募基金整体规模单月环比增约2万亿元，增幅达7.09%，其中权益类基金2月规模增加7000多亿元，债券基金单月增3000多亿元，货币基金规模增量更是超过8500亿元。ETF单月新增规模创下新高，也带动了股票型基金规模环比增近18%。

首家新设外商独资券商渣打证券正式展业

3月22日，我国首家新设外商独资券商——渣打证券在北京正式开展业务，渣打证券依托渣打集团的国际网络和产品创新、结构化能力，致力为客户量身打造投融资方案，成为联通境内外优质资产和投资者的桥梁。渣打证券经营范围包括：证券承销、证券自营、证券经纪及资产管理（限于从事资产证券化业务），未来渣打证券或会更专注在固定收益业务领域。

国内大模型应用备受关注

近日，大模型初创公司月之暗面旗下产品Kimi的火爆，在2月份的AI产品榜-全球增速榜中，月之暗面旗下Kimi的上榜访问量增速为107.6%，增速位列全球第一。流量增加趋势远超资源的预期规划，导致网站异常。此后，互联网大平台也开始发布应用升级，阿里通义千问等向所有人免费开放1000万字的长文档处理功能，国产大模型持续升温，备受关注。

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