保理业务的实操中，风险管理尤为重要。风险尽调是保理业务中不可或缺的一环，本课程将以实操案例为主线，通过典型案例分析，介绍风险尽调的流程、技巧和方法。通过学习，学员将能够熟悉分析目标企业的风险特点，并能够制定相应的风险防范措施。
通过学习，学员将得到实用的尽调工具和技巧，能够更好地处理保理业务过程中的风险挑战，提高业务风险控制水平，有助于为企业的商业决策提供正确的风险信息和底线保障。
●强实用性：紧密围绕保理业务风控合规实操，从理论到实践，有助于为企业的商业决策提供正确的风险信息和底线保障
●专业讲师：某保理公司总经理亲授，通过超过上百个的保理投放项目，具有丰富的商业保理实操经验
●多案例剖析：囊括了大量典型案例，从详细解说的角度进行深度剖析，使保理业务风控问题更形象、直观
●互动交流：课程设置了充足的问答环节以及课后座谈活动，鼓励参课者提问和分享
特邀专家A
某保理公司负责人
2014年起从事保理行业，现任某大型民营集团旗下保理公司业务部负责人。自从事保理行业以来，经手业务主要涉及医疗和清洁能源领域，对市场化商业保理有较为深刻的认识，熟悉各种保理产品的设计要点、合规流程及风险防范措施。通过超过上百个的保理投放项目，积累了丰富的商业保理实操经验。同时，作为融资部总经理，拥有非常丰富的融资渠道和机构人脉。自2015年起至今，和专业团队一起执行的医疗类保理业务规模超过人民币34亿。
特邀专家B
某保理公司总经理
北京大学硕士研究生学历。于2008-2021年担任某软件行业上市公司副总裁，并于2014年创办并经营该上市公司旗下全资控股保理公司，后于某上市供应链金融科技头部企业任职，现于某保理公司担任总经理。至今已有十年以上的供应链金融、保理业务、风控、金融科技等领域实务从业经历，对供应链金融展业、体系规划与建设、行业未来发展趋势有独特的认识和见解，曾为多家央企和具有产业背景的核心企业提供金融科技赋能、供应链金融体系规划和系统建设咨询、实施落地服务。
3月29日
一、商业保理行业发展现状全球市场情况；
(1)国内商业保理市场现状；
(2)我国商业保理的法律支持；
(3)我国商业保理的相关监管规则；
(4)各地对商业保理公司的政策；
(5)现阶段商业保理企业所面临的问题：专业化人员不足、融资渠道狭窄、系统化建设与大数据管理需求的落差、创新能力与市场需求不必配；
二、商业保理企业的组织架构与管理
(1)商业保理企业的组织架构；
1.1 国有背景的保理企业：专业架构体系 VS 行业架构体系；
1.2 私营背景的保理企业：金融通道架构体系 VS “一言堂”架构体系
(2)通过组织架构看保理企业内部管理；
2.1 垂直管理架构；
2.2 扁平管理架构；
2.3 球形管理架构；
(3)商业保理的内控建设；
3.1 员工手册；
3.2 专业度提升：专业知识培训与专业行为培训；
3.3 财务内控：财务、资金、预算管理；
3.4 业务部/风控部/运营管理部；
3.5 技术支持/市场调研/行政管理；
三、风控管理体系建设
(1)法务支持：法务部 VS 外部法律支持；
(2)风控部的职责：评估（项目、资方、业务人员）、防范、监督、预警、数据验证；
(3)业务部与市场部：风控始于市场；风控条款的设计和落实；项目情况的探查；风险点的解决方案；
(4)风控模型的原则：尊重行业、业务主导、法务支持贯穿始终、“耳聪目明”；
(5)信息化与数据化在风控体系中的应用：保理系统建设与行业数据分析；
四、商业保理的现场尽调与大数据管理
(1)现场尽调：标准化流程和“传帮带”；
(2)现场尽调的前期准备：关注要点、收资必要性、细节及时间安排；
(3)尽职调查的标准化流程设计；
(4)尽职调查的细节：流程细节 VS 现场细节；
(5)大数据管理及分析在风控中的应用：数据抓取、数据清洗、数据验证；
(6)通过大数据管理对风控尽调的指导应用：案例分析
五、商业保理企业风控实操
(1)准入标准的设计：行业中的商业行为、核心企业、申请人；
(2)准入标准的落实；
(3)风控评审结构：财务评审/专业评审/市场行为评审/法务评审/专业的项目评审会；
(4)是否设立“一票否决权”；
(5)评审机制的建立；
5.1 针对核心企业为主导的项目评审机制（集团-供应商-集团）；
5.2 针对流通企业主导的项目评审机制（物流-数据-仓储-消耗）；
5.3 针对不具备可持续性操作可能的项目的评审机制
3月30日
一、保理在供应链金融生态中的定位和作用
1. 供应链金融本质、生态与角色
2. 保理在供应链金融生态中的定位与作用
3. 保理行业发展现状
4. 保理公司与核企、供应商的辩证关系
5. 保理行业发展模式与独立第三方保理公司突围之道
6. 案例分析：行业头部保理公司的商业模式
7. 案例分析：头部供应链金融企业业务模式和竞争力分析
8. 案例分析：某拟IPO头部供应链金融科技企业，其市值不值得一百亿吗？
二、保理公司市场行业选择、市场分析、展业规划与创新业务
1. 保理公司行业选择与市场分析
2. 保理公司客群分析
2. 保理公司需求分析、场景化业务设计与展业规划方法论
3. 案例分析：既无产业资源又无资金优势的某保理公司突围之道
4. 案例分析：专注于细分市场+科技的某保理公司创新业务
5. 案例分析：发挥科技优势的某保理公司创新业务
6. 案例分析：专注于区域性资源的某保理公司成功案例
7. 案例分析：订单、到货保理的成功案例
三、保理公司经营管理、运营及信息化体系建设
1. 保理公司基本流程与制度框架、应思考的几个问题
2. 保理公司战略与商业模式
3. 保障长治久安的关键：保理产品设计
4. 业务开展的流程和关键控制点
5. 案例分析：某保理公司的IT系统剖析
四、以“考古”的方式做好保理业务尽调与确权
1. 尽调和确权的根本目的是什么
2. 证据链，是我们有效可信的证据
3. 采购、销售、财务等各环节能为贸易真实性提供的证据
4. 尽调准备：确定尽调问题提纲、拟定尽调要点及风控要点
5. 在现场的最重要任务、现场访谈、现场核实的工作重点
6. 确权确的是什么权？ 如何确权
7. 案例分析：某保理商深陷坏账的案例剖析
8. 案例分析：进入到有“武警把门”的办公场所进行确权就是一定是真的吗？
五、如何牢牢抓住核心企业
1. 目标客户群体选择
2. 案例风险：房地产、建筑施工、大健康医药、商贸物流、汽车、城投行业产业链分析
3. 关注核心企业的需求：降两金、降负债
4. 案例分析：某央企集团供应链金融业务规划与保理公司的机会
5. 案例分析：某头部央企保理公司如何建设供应链金融共享平台
六、保理公司全面信用与风控体系建设与案例分析
1. 信用与风控及框架
2. 全面风险管控体系框架建设与指标分析
3. 保理业务的阶段管控
4. 保前、保中、保后风险管控实务
5. 十大典型司法案例分析
七、供应链金融热点问题辨析
1. 产业互联网与供应链金融
2. 供应链金融生态各方角色地位不平等，导致生态脆弱？
3. 核心企业是否在盘剥供应商？
4. 多级流转系统是非功过
5. 保理行业是”逆周期”业务吗？
6. 供应链票据与信单链
7. 新一代票据
课时安排：2天线下公开课
课程时间：2024年3月29-30日（周五、周六）
课程形式：课前需求调研 + 2天线下公开课 + 课后测评+助教协助学习
地点：深圳
报名人数：40人，额满截止
教学费用：4800元/人，包含课件、老师课酬等费用，不含食宿差旅;若会员单位有午餐需求，需支付150元/人/天的午餐费用。
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开户行：交通银行股份有限公司深圳华融支行
（汇款请注明：商业保理课程费，汇款成功后，会务组将根据有效的报名信息，通过电话、电子邮件或手机短信方式联系参训学员）
Q：购买课程之后是否提供课件等相关资料？
A：购买课程之后添加融易学工作人员即可在开课前领取课件以及配套资料。
Q：可以开具发票吗？
A：可以根据需求开具等额的增值税专用发票或普通发票，开票类型可以选择培训费、咨询服务费；普通发票默认为电子发票。
Q：是否包食宿？
A：本次课程不包食宿，食宿自理。
Q：文案上面的课纲在课程活动时，会有变化吗？
A：由于嘉宾 PPT、内容体系、时间安排存在不确定性，因此，以上课程框架和人员安排不代表终版，随时可能变化，以课程当日内容为准。
Q：课程会延期或取消吗？
A：如遇突发事件影响到课程正常举办，我们会提前告知您课程延期或取消。
