1.1 研究内涵：全球、国际、国别与“海外”风险评估）
（1）国别风险评估
评估对象：单一主权国家内部政治、经济、社会、灾害、营商、治安内生风险
边界：以一国国境、主权管辖范围为限
核心维度：政治稳定性、财政债务、汇率外汇、法律法规、产业政策、社会舆情、本地监管、供应链本土约束
适用场景：单一国家投资、当地建厂、本地业务合规、东道国准入审查
特征：微观属地视角，风险来源均在该国境内，解决“能不能在这个国家做生意”
主要方法：聚焦单一国家内部，以指标打分、主权评级、本地事件统计、实地尽调为主
（2）国际风险评估
评估对象：两个及以上国家跨境交互产生的风险
边界：聚焦国与国之间的交互行为，不覆盖全球系统性传导
核心维度：双边贸易壁垒、跨境数据流动、双边外交摩擦、跨境供应链、跨境移民、跨境物流关税、跨国合规（制裁、出口管制）、跨境投融资、跨国劳务纠纷
适用场景：进出口、跨境项目、双边合作、双边外交冲突、跨国监管分歧、跨国分支机构管理
特征：双边/多边交互视角，风险产生于跨境行为，解决“国与国往来有什么障碍”
主要方法：聚焦国家间交互，以双边规则对比、跨境链路溢出、多边阵营分析为主
（3）全球风险评估
评估对象：跨多国、具备系统性、全域传导的全球性共性风险
边界：无单一国家、双边限制，冲击全球所有经济体
核心维度：全球地缘冲突、大宗商品周期、全球通胀/衰退、跨国传染病、气候危机、全球科技脱钩、国际规则重构、全球性金融波动、全球AI/具身智能统一监管标准冲突
适用场景：全球化布局、跨国集团战略、产业链全球调度、跨境长期战略规划
特征：宏观系统视角，风险具备跨区域传导性，解决“全世界共同面临的系统性冲击”
评估对象：覆盖全部国家、具备全球传导的系统性危机，全球衰退、气候变暖、全球技术分裂、全球流行病、大宗商品周期、全球地缘多极化重构
主要方法：聚焦全域系统性共振，以系统动力学建模、风险耦合网络、全球宏观模型、多区域共振测算、跨区域风险传导模拟、多场景情景推演、耦合风险量化模型、韧性指数测算为核心，侧重动态传导、系统联动
（4）海外风险评估
范围：本国以外所有境外业务的综合统称，不是独立层级，是业务口径概念
核心内容：整合上述三类风险，聚焦企业境外经营全维度风险合集
视角：本国企业“走出去”主体视角，以本国为参照，所有境外经营风险统称海外风险
典型场景：企业海外风控台账、境外项目统一风险排查、出海合规总评估
（5）内在联系总结
总之，国别=一国之内的本土风险；国际=国家之间往来的跨境风险；全球=席卷全世界的系统性风险
全球风险传导催生国际摩擦，国际摩擦落地成为各国国别风险，三者风险自下而上累积、层层递进、包含传导关系、可能互相转化；三层评估自上而下联动、层层支撑，不可割裂、统一服务于全球化风险管理闭环
研究中，全球、国际、国别风险评估是融合政治学、经济学、社会学、灾害管理学、大数据科学的交叉学科领域；而“海外”在实际工作中更多出现，是本国企业境外经营全部风险的总称，包含前三者，全球、国际、国别风险评估完整支撑海外风险评估总体框架
下述研究中，主要围绕全球、国际与国别风险评估中的共性特征，对于鲜明或典型的个性特征将予以说明
1.2 主要评估方法（3领域）
（1）国别风险评估（单一主权国家内部风险）
·量化指数打分法（最常用）：多维度指标加权归一，0–10/0–100分级分发生概率×损失烈度双权重，输出风险等级
·主权信用评级法（金融/贸易视角）：聚焦财政、外债、外汇管制、违约概率，专门评估回款、投资汇兑风险
·事件历史统计法（灾害/安全类）：依托灾害、事故、事件数据库，统计历史灾害、骚乱、冲突频次、伤亡损失，测算基线风险
·专家综合研判法（定性修正）：外交、海外安保、行业专家问卷，补充量化模型无法覆盖的政策突变、排华情绪、隐性壁垒
·全流程尽职调查法（企业实操）：宏观国别评级+本地律所、会计师、第三方实地尽调，覆盖劳工、司法、征收、合规风险
（2）国际风险评估（国与国、多边跨境交互风险）
·双边规则对比分析法：对比两国关税、出口管制、外资审查、数据法规、BIT双边投资协定，识别跨境制度冲突
·跨境链路传导建模法：供应链、物流、资本、人员跨境流量矩阵，测算A国风险沿贸易/金融链路传导至B国的溢出乘数（GCRI、安联图谱内置跨境修正系数）
·多边条约与地缘阵营分析法：区分阵营、多边机制（欧盟、东盟、美墨加），评估阵营对抗带来的跨境歧视、技术脱钩风险
·跨境交易损失测算模型（贸易专用）：SMERI、安联贸易：测算制裁、关税、跨境物流中断带来企业额外成本、坏账增量
·跨境次生风险溯源法：识别单一国家事件向外溢出形成的跨境次生冲击，例如一国旱灾→多国粮食涨价、跨境难民潮
（3）全球风险评估（全域系统性、跨区域共振风险）
·风险网络耦合分析法：构建全球风险关联图谱，识别多风险交叉耦合放大效应，区分短、中、长期全球冲击，定性+专家问卷测算传导强度
·全球多区域同步共振测算：遍历全球所有国家GCRI、INFORM、WRI分值，测算多国同时高风险时触发全球系统性危机的概率
·全球宏观总量模型法：IMF、世界银行全球宏观模型：全球GDP、通胀、债务、大宗商品供需全局模拟，研判全球性经济下行风险
·长期结构性力量研判法：地缘格局变迁、气候变暖、人口分化、技术指数化变革等长期驱动，评估十年等长期尺度全球慢变量风险
·全球统一标准统计复盘法：采用联合国统一灾害、损失统计口径，汇总全球灾害、危机总损失，衡量全球长期灾害风险趋势
·全球情景压力测试法：设置“全球供应链断裂、全球技术封锁、全球气候灾难”等极端情景，推演全球产业链、各国经济连锁损失
1.3 研究主流范式（3类）
当前全球形成学术研究、商业评级、特色智库三大并行互补的研究范式，指标体系、研判逻辑各有侧重：
（1）学术研究范式
侧重理论性、完整性与机制分析，依托宏观制度理论、风险社会理论、韧性治理理论构建框架，指标覆盖全面、理论支撑扎实，聚焦风险传导机制、区域风险联动、制度韧性对冲效应等底层逻辑，输出期刊论文、学术模型、理论框架成果，重长期规律总结
（2）商业评级范式
侧重实用性、时效性、市场化适配，精简核心指标、强化高频更新，聚焦投资、贸易、金融场景的落地应用，按月度、季度输出评级报告、风险预警数据，服务机构客户决策，重短期风险异动捕捉
（3）国内特色智库范式
以中国海外投资视角为核心，针对性构建适配中资出海的评估体系，新增“对华关系、双边合作、政策适配性、中资权益保障”等特色指标，区别于西方通用评级体系，更贴合中国企业跨境经营、国家对外战略风控需求
1.4 核心风险谱系分析
结合 WEF、联合国、GCRI 最新报告，当前全球、国别、国际高优先级系统性风险可基本分为八大类别：
·地缘政治系统性风险：大国博弈加剧、区域冲突常态化、地缘集团割裂、全球治理碎片化，引发贸易壁垒、技术脱钩、区域产业链重构，具备极强全球溢出效应。
·气候与生态全域风险：极端天气常态化、冰川消融、生态退化、跨境自然灾害连锁爆发，冲击全球粮食生产、能源供给、跨境基建，属于长期高不可逆风险。
·全球经济与金融系统性风险：多国高通胀、主权债务高杠杆、新兴市场汇率波动、全球流动性收紧、金融市场脆弱性上升，易引发跨境金融危机传导。
·粮食与能源安全风险：全球粮食供应链波动、能源区域供需错配、大宗商品价格剧烈震荡，形成全球性通胀与民生风险。
·公共卫生全域风险：新型未知传染病、跨境公共卫生应急体系失衡、全球防疫协作机制弱化，具备快速跨境扩散特征。
·前沿技术系统性风险：人工智能治理失序、算法风险外溢、网络攻击常态化、数据安全跨境泄露、技术标准割裂，重构全球技术竞争格局。
·社会与治理全球风险：全球贫富分化加剧、民粹主义抬头、跨国舆情对立、多国社会韧性下降，引发系统性社会不稳定。
·文明级终极风险：核安全风险、失控 AI 风险、全球性生态崩溃等低概率、超高冲击的文明级长尾风险。
1.5 研究热点与前沿方向
·多风险耦合机制研究：多风险叠加共振的量化测算，气候风险、技术风险、社会舆情风险与传统经济政治风险的叠加传导机制
·AI 赋能动态评估：依托大数据、人工智能实现风险实时监测、动态评级、精准预警，突破传统静态评级滞后性短板
·风险韧性差异化研究：不同区域、不同经济体的风险抵御与修复能力差异，小型发达经济体、新兴市场、发展中国家的风险抗逆能力差异规律
·风险外溢传导测算：精准研判单一区域风险向全球扩散的路径与强度
·全球治理适配性评估：现有多边机制对新型全球风险的应对短板与优化路径
2. 行业领域的典型与范式总结
2.1 评估框架与产品服务清单（15项）
（1）国际国家风险指南ICRG框架
美国政治风险服务集团（Political Risk Services，PRS）旗下的国际国家风险指南（International Country Risk Guide，ICGR），作为全球专业的政治风险量化机构，以月度/季度数据+评级为主要产品，从政府稳定性、腐败、法律秩序、外部冲突等 12 个维度量化国别风险，拥有 45 年以上连续数据序列，是全球引用率高、市场认可度强的通用评估体系，是全球风险建模的行业标杆
（2）世界经济论坛（WEF）全球风险报告框架
为行业通用标杆体系，世界经济论坛（World Economic Forum，WEP）每年发布全球风险报告，基于《全球风险感知调查》、汇集来自学术界、商界、政府等领域的1000多位全球专家的观点，将全球风险划分为经济、环境、地缘政治、社会、技术五大一级谱系，每年迭代更新全球风险矩阵与风险优先级排序；2026年1月14日发布第 21 版《2026年全球风险报告》（Global Risks Report 2026）
（3）联合国全球减灾风险GAR框架
全球减灾风险评估报告（Global Assessment Report on Disaster Risk Reduction，GAR）是全球最权威的灾害风险综合评估报告之一，每两年由联合国减灾署（UNDRR）发布一次，服务于《仙台减灾框架2015-2030》的全球监测工作；2025年版报告的主题聚焦于“系统性风险”（Systemic Risk）与“风险金融”（Risk Finance）两大前沿议题
（4）全球灾害相关统计框架G-DRSF
2026年4月，联合国批准全球灾害相关统计框架（G-DRSF），指导各国政府应如何编制灾害相关统计数据，涵盖灾害发生频率与强度、经济损失与基础设施损毁、人口及环境风险与影响，以及各国在降低灾害风险方面所做的努力；该框架与《仙台减少灾害风险框架》保持一致，并为可持续发展目标及全球适应目标的报告工作提供支撑
（5）全球灾难性风险指数 GCRI 框架
全球灾难性风险指数（Global Catastrophic Risk Index，GCRI），由全球治理论坛（Global Governance Forum） 年度发布，覆盖 163 个主权国家（覆盖 99% 全球 GDP、98% 人口），构建治理、健康、经济、性别平等、环境、教育、营商环境、外生冲击八大维度、109 项细分指标，核心测算全球风险脆弱性与全域韧性，重点衡量风险在全球范围内的扩散能力与全球体系的抗冲击、恢复能力，是综合型全域复合灾难风险量化工具
（6）全球气候风险指数CRI框架
德国观察发布的全球气候风险指数报告(Global Climate Risk Index，CRI），是一个评估各国气候变化相关风险的指数，该数据集提供了各国在特定年份内因极端天气事件（如洪水、干旱、风暴等）所遭受的经济损失、死亡人数以及受影响人口的数据。此外，还包括了各国应对气候变化的能力和脆弱性分析。
（7）世界风险指数WRI框架
世界风险指数(World Risk Index，WRI)由德国发展援助联盟（Bündnis Entwicklung Hilft， Alliance Development Works）发布，仅聚焦自然气候类多灾种风险（地震、风暴、洪涝、干旱、海平面上升），以暴露度 × 社会脆弱度为核心公式，27 项指标量化各国气候与地质灾害基线风险，每年 9 月发布《World Risk Report（世界风险报告）》，2011 年首次推出，覆盖全球 193 个主权国家
（8）世界风险管理指数INFORM框架
欧盟联合研究中心发布的世界风险管理指数报告（The Index for Risk Management Report，INFORM），由欧盟 JRC 牵头开发，以致灾暴露、社会脆弱、治理应对缺失三维几何加权模型，54 项指标同步测算各国自然灾害与武装冲突引发人道灾难的综合风险，覆盖 191 个国家，是欧盟对外援助、人道救援、防灾规划核心工具
（9）安联贸易国家/地区风险图谱
安联贸易Allianz Trad（原裕利安宜 Euler Hermes，全球头部贸易信用保险机构，：面向全球跨境贸易企业，评估国别系统性企业拒付、贸易坏账风险，纯贸易信用导向宏观国别工具，发布年度《Country Risk Atlas》风险图谱报告，季度动态更新评级；覆盖 83 个国家 / 地区，覆盖全球 94% GDP；配套分行业风险评级、企业买方微观评分
（10）全球投资风险与韧性指数
咨询公司Henley & Partners与AlphaGeo2026年联手发布 “全球投资风险与韧性指数”，评估维度包括：通胀风险、货币波动、政治稳定性、法律监管风险、气候物理风险的风险指标（5项）和外部账户、财政政策空间、经济复杂性、创新能力、投资水平、治理质量、社会进步、气候韧性的韧性指标（8项）
（11）全球恐怖主义指数（GTI）
全球恐怖主义指数（Global Terrorism Index，GTI）由澳大利亚独立非营利智库IEP经济与和平研究所发布，2012年起每年3月发布年度报告，2026版为第13期，底层数据源为Dragonfly Terrorism Tracker全球恐怖袭击事件库（2007年至今7.6万+事件记录，全球唯一专门量化非国家行为体恐怖袭击综合冲击的标准化指数，覆盖163国（覆盖全球99.7人口）；仅聚焦恐怖暴力事件伤亡、人质、财产损失，
（12）盖洛普（Gallup）全球法律与秩序指数
盖洛普（Gallup，美国全球民调机构），依托盖洛普世界民意调查GallupWorldPoll，2006年起持续跟踪，每年发布《Global Safety Report》配套指数结果，部采用居民主观感受+亲身受害经历，无官方犯罪卷宗、专家打分、宏观经济数据，覆盖范围144个国家/地区，每国抽取≥1000名15岁以上成年居民，年度样本总量约14.5万；分值区间0-100分，分数越高，民众治安安全感越强、本地治安秩序越好
（13）《中国海外安全风险蓝皮书》
中国人民大学国家安全研究院、中国海外安全研究所、中海安（北京）咨询有限公司发布，2017 年首发，截至 2026年连续10年更新，立足中国海外利益、中国人、中资企业的全域国别安全风险评估体系，风险权重、研判标准锚定中方人员、投资、贸易、项目、海外机构受损影响。COSRI-GGSI 全球综合安全指数（基础总指数），覆盖全球 193 个国家，2025 新增中国海外投资综合安全风险指数，2026年最新的“中国海外安全风险指数”构建了覆盖政治、社会、经济、公共安全四大维度的评估体系
（14）中国海外投资国家风险评级框架
中国社会科学院世界经济与政治研究所开展中国海外投资国家风险评级研究，聚焦中资海外投资场景，每年发布权威国别风险评级报告，2026年构建五大一级指标（经济基础、偿债压力、社会弹性、政治风险、对华关系）、42 个子指标，涵盖120个样本国家
（15）中国中小微外贸企业出口风险指数 SMERI框架
中国中小微外贸企业出口风险指数 SMERI，中国出口信用保险公司（中国信保）与 商务部国际贸易经济合作研究院联合编制，形成覆盖宏观、中观和微观三个层次的指标体系，系统评估我国中小微企业与60个主要出口目的国家(地区)及9大产业链行业买方交易中的信用风险水平，是国内面向中小微外贸的出口信用风险专项指数，2023 年首次发布，截至 2026 年已连续 4 年年度发布，配套月度数字化更新
2.2 研究主体与组织机构清单（3大类，19+个）
（1）海外头部商业机构（全球+国别双评估主导）
·PRS Group：国别风险数据标杆，ICRG指标体系全球通用，配套区域系统性风险研判，全球学术与市场通用基础数据库
·世界经济论坛（WEF）：主打中长期全域风险研判，每年发布《全球风险报告》，定义全球风险谱系、风险优先级与未来趋势，主导全球顶层风险研判标准
·联合国减灾办公室、全球治理论坛：主导公共性全球灾害、生态、公共卫生风险评估，输出GCRI等全域风险指数，服务全球公共治理
·Allianz Trade（安联贸易）：兼顾国别信用风险与全球经济、贸易系统性风险研判，发布全球风险图谱，服务跨境商贸与金融风控
·头部地缘咨询机构（AlphaGeo等）：主打全球地缘风险、冲突风险、供应链系统性风险的动态评估与情景推演
（2）国内核心智库与事业单位
·中国社会科学院世界经济与政治研究所：中国特色国别指标体系，同时开展全球地缘、经济系统性风险研究，发布年度《中国海外投资国别风险报告》
·国务院发展研究中心：聚焦全球宏观系统性风险、全球产业链风险、国际经济格局风险研判，服务国家宏观战略决策
·中国现代国际关系研究院：主打全球地缘政治风险、国际安全风险、区域冲突风险评估
·应急管理部智库体系：侧重全球极端灾害、跨境公共安全、全球应急风险传导评估
·国务院发展研究中心：宏观全球经济与产业链风险研判
·国内头部涉外咨询公司：面向中资企业出海的商业化风险服务机构
（3）核心高校研究机构
·哈佛大学经济复杂性研究中心、波茨坦气候影响研究所：主攻全球经济风险、气候系统性风险、人地系统可持续风险评估，构建全球主流IAM综合评估模型
·中国人民大学：国际关系、世界经济、风险治理交叉研究，聚焦全球地缘风险与国别政治经济风险
·北京大学、复旦大学：全球治理、国际政治、全球系统性风险耦合机制研究
·中央财经大学、上海财经大学：全球金融系统性风险、跨境金融风险传导研究
·中国地质大学、北师大地理学部：全球生态、极端气候、多灾种全域风险评估
3. 法律政策与标准规范
我国针对海外、国际、国别、全球风险评估的法律法规、政策制度、各类标准，作为该行业领域的法定要求和依据，汇总如下
3.1 具有关联性的法律法规（重点13项）
（1）《国家安全法》（2015）
￮专章规定全球/区域/国别安全风险评估，确立海外风险评估法定制度
（2）《对外关系法》（2024）
￮常态化国际形势、国别政治外交、全球格局风险评估，海外风险研判核心上位法
（3）《反外国制裁法》（2021）
￮境外司法制裁、域外管辖、国别政策风险评估预警，海外合规风险核心法律
（4）《出口管制法》（2020）
￮强制评估：出口前国别风险筛查，区分受限国家、禁运地区，评估目的地扩散、军事、制裁风险；建立目的地/最终用户国别风险分级清单
（5）《对外贸易法》（2025）
￮海外贸易政策合规评估，建立健全海外知识产权预警和维权援助信息平台，提升对外贸易经营者知识产权合规水平和风险应对能力
（6）《数据安全法》（2021）
￮跨境经营强制评估：海外数据出境、境外分支机构数据存储、关键信息基础设施海外布局的国别安全风险评估
（7）《银行业监督管理法》（2003，2025修订草案）《商业银行法》（2015）
￮银行业开展跨境信贷、海外投资，强制建立国别风险评估、限额、监测机制（《银行业金融机构国别风险管理办法》立法依据）
（8）《国务院关于对外投资的规定》（国务院令第837号，2026-07-01施行）
￮建立境外投资国别风险监测、分级评估、预警、处置全流程机制；投资前必须完成目标国家风险综合评估；设立投资壁垒调查、国别风险应急处置制度；要求企业留存国别风险评估档案
（9）《反外国不当域外管辖条例》（国务院令第835号，2026-04-07施行）
￮对外国不当域外管辖措施进行国别风险评估、定级、反制，专项域外
（10）《实施<反外国制裁法>的规定》（国务院令第804号，2025）
￮外国域外措施、国别制裁政策风险评估/识别/处置
（11）《领事保护与协助条例》（国务院令第763号，2023）
￮境外国家/地区安全风险分级评估、预警、海外人员财产研判
（12）《网络数据安全管理条例》（国务院令第745号，2022）
￮跨境/国际合作/境外数据处理全球数据安全评估频次流程
（13）《外商投资安全审查办法》（国务院令第737号，2021）
￮境外资本、国别产业、全球供应链涉外国家安全风险审查
3.2 综合或专项的规章制度（6方面）
（1）泛金融行业
◎《银行业金融机构国别风险管理办法》（金规〔2023〕12号，2023施行）：国内唯一“国别风险”专项规章，覆盖政治/经济/主权/跨境经营全维度评估，定义7大类国别风险，强制建立国别评级、风险限额、压力测试、动态重评、准备金制度，覆盖所有境外业务暴露
◎《跨境资本流动宏观审慎管理指引》（汇发〔2021〕3号）
◎《阻断外国法律与措施不当域外适用办法》（商务部，2021）
◎《宏观审慎政策指引（试行）》（央行，2021）
◎《保险资金境外投资管理办法》（财政部等3部门，2021）
◎《金融机构合规管理办法》（金融监管总局，2025）
◎《关于银行业金融机构人民币跨境同业融资业务有关事宜的通知》（央行，2026）
◎《境内企业境外放款管理办法》（银发〔2026〕63号）
◎《资本项目外汇业务指引（2024年版）》（汇发〔2024〕12号）
◎《银行外汇风险交易报告管理办法（试行）》（汇发〔2024〕32号）
◎《银行外汇业务尽职免责规定（试行）》（汇发〔2024〕33号）
◎《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》(银发〔2021〕16号)
◎《外汇市场交易行为规范指引》(汇发〔2021〕34号)
◎《银行间外汇市场做市商指引》(汇发〔2021〕1号)
◎《关于加强中资商业银行境外机构合规管理长效机制建设的指导意见》（银保监办发〔2019〕13号）
◎《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》（汇发〔2019〕7号）
◎《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号）
（2）中办国办、发改委、商务部对外投资政策
◎《关于进一步引导和规范境外投资方向指导意见》（国办发〔2017〕74号）
◎《关于规范企业海外经营行为的若干意见》（中央全面深化改革领导小组，2017）
◎《企业境外投资管理办法》（发改委，2017）
◎《企业境外投资管理办法配套格式文本（2018年版）》（发改外资〔2018〕252号）
◎《民营企业境外投资经营行为规范》（发改外资〔2017〕2050号）
◎《关于加强境外投资风险防控的指导意见》（发改外资〔2017〕1955号）
◎《境外投资敏感行业目录》（发改委，2018年）
◎《境外投资管理办法》（商务部，2014）
◎《境外投资项目核准和备案管理办法》（发改委，2014）
◎《境外中资企业机构和人员安全管理规定》（商务部、外交部、公安部等多部委）
◎《对外投资合作“双随机、一公开”监管工作细则（试行）》的通知（商办合函〔2017〕426号）
◎《对外投资备案（核准）报告暂行办法》（商合发〔2018〕24号）
◎《对外投资备案（核准）报告实施规程》（商办合函〔2019〕176号）
◎《数字经济对外投资合作工作指引》（商合函〔2021〕355号）
◎《对外投资合作绿色发展工作指引》（商务部、生态环境部，2021）
◎《重大固定资产投资项目社会稳定风险评估暂行办法》（发改委，2012）
◎《对外投资合作境外安全风险预警和信息通报制度》（商合发〔2010〕348号）
《关于加强境外经济贸易合作区风险防范工作有关问题的通知》（商办函〔2010〕693号）
◎《对外援助成套项目安全生产管理办法（试行）》（商务部，2006）
◎《关于建立境外投资重点项目风险保障机制有关问题的通知》(国家发展改革委中国出口信用保险公司，2005）
（3）国资委央企境外投资制度
◎《中央企业境外投资监督管理办法》（国资委令第35号，2016）
◎《中央企业境外国有产权管理暂行办法》（国资委令第27号，2011）
◎《中央企业合规管理办法》（国资委令第42号，2022）
◎《中央企业违规经营投资责任追究实施办法》（国资委令第46号，2025）
◎《关于加强中央企业穿透式监管的指导意见（试行）》（国资发监督规〔2026〕2号）
（4）工信、网信部门海外数据信息安全
◎《数据出境安全评估办法》（网信办令第11号，2022）
◎《网络安全审查办法》（网信办等13部门，2022）
◎《工业和信息化领域数据安全管理办法（试行）》（工信部，2023）
（5）外交等部门海外安全配套政策
◎《中国企业海外安全风险防范指南》
官方海外地缘、治安、自然灾害、政局动荡国别风险评估操作指引
◎《关于进一步完善海外综合服务体系的指导意见》（商务部、外交部、发改委、工信部、国资委2025）
◎《对外投资合作境外安全事件应急响应和处置规定》（商务部等6部门，商合发〔2013〕242号）
◎《境外中资企业机构和人员安全管理规定》（商务部等7部门，商合发〔2010〕313号）
（6）地方通用实施细则
◎各省《省属企业境外投资监督管理办法》（山东、广东、江苏、浙江、北京、上海等）
◎各省《境外投资管理办法实施细则》（商务厅）
◎各省《对外投资合作风险防控实施细则》（商务厅）
◎各省《境外人员安全管理实施办法》
3.3 通用或专项的标准规范（6方面）
（1）通用或专项的国家标准（GB、GB/T）
◎《GB/T27921-2023风险管理风险评估技术》
◎《GB/T24353-2022风险管理指南》
◎《GB/T20984-2022信息安全技术信息安全风险评估方法》
◎《GB/T39573-2020合规管理体系指南》
◎《GB/T41479-2022信息安全技术网络数据处理安全要求》
◎《GB/T43291-2023跨境电子商务海外仓运营管理要求》
◎《GB/T43425-2023经济贸易展览会境外举办指南》
◎《GB/T31386-2015旅行社出境旅游服务规范》
（2）行业标准（出入境检验检疫、外经贸、旅游等）
◎出入境检验检疫行业标准，相对较多，在此不列出
◎外经贸行业《WM/T18-2025境外经贸合作区规划编制指南》》WM/T17-2025境外经贸合作区高质量发展评价导则《WM/T16-2025境外经贸合作区综合管理通用规范》《WM/T12-2025中国企业境外可持续基础设施项目评价规范》《WM/T11-2025中国企业境外可持续基础设施项目实施指引》
◎旅游行业《LB/T091-2025出境研学旅游服务要求》《LB/T005-2011旅行社出境旅游服务规范》
（3）团体标准（T/XXXX，行业协会发布，实操通用）
◎《T/CSAS0021-2025数据跨境安全要求》
◎《T/ISC0046-2024数据跨境流通安全技术要求》
◎《T/ISC0100-2026数据跨境合规流通体系建设指南》
◎《T/ZS0675-2024个人信息跨境处理活动安全规范》
◎《T/CAGDE219-2022企业跨境投资境内法律服务指南》
◎《T/CCPITCSC087-2021跨境电子商务知识产权保护指南》
◎《T/CECS1451-2023国际建设项目风险管理标准》
◎《T/CI294-2024重大固定资产投资项目社会稳定风险评估分析篇章和评估报告编写规范》
◎《T/CHINCA5-2024国际项目经理能力评价标准》
◎《T/CCTAS222-2025国际航运物流企业ESG评价通则》
◎《T/CATIS002-2022国际保理业务操作指引》
（4）地方标准
◎安徽《DB34/T5367-2026海外知识产权纠纷应对指导工作规范》《DB34/T3381-2019旅游团队境外突发事件防范和应急处置规程》
◎深圳《DB4403/T598-2025跨境电子商务海外仓服务质量要求》《DB4403/T76-2020跨境电子商务知识产权保护指南》
◎湖南《DB43/T3089-2024跨境电商知识产权侵权风险防范指南》
◎新疆《DB65/T4457-2021跨境电子商务知识产权保护指南》
◎广东《DB44/T2201-2019跨境电子商务海外仓服务管理规范》等
（5）相关国家部委的指南规范
◎商务部会同有关部门印发《中国境外企业文化建设若干意见》《境外中资企业（机构）员工管理指引》《对外投资合作环境保护指南》《境外中资企业商（协）会建设指引》等文件
◎商务部《境外中资企业机构和人员安全管理指南（第三版）》（2024）
◎商务部《对外投资合作国别（地区）指南》（2025年最新，年度更新）：全国企业通用官方国别风险评估工具书，覆盖170+国家基础风险数据库
◎国资央企《中央企业境外风险管理规范》（国资行业实操标准）：国企全球国别风险台账、分级审批模板标准
◎外交部全球各国安全风险等级（红/橙/黄/蓝四级）动态发布机制（中国领事服务网、手机APP、微信小程序、支付宝小程序）
◎国家外汇局编发《企业汇率风险管理指引》、《汇率风险情景与外汇衍生产品运用案例集》，在外汇局官网开设企业汇率风险管理服务专栏，2026年持续开展“汇控风险，行稳致远”企业汇率避险系列宣传
◎国家网信办《数据出境安全评估申报指南（第三版）》（2025）
（6）部分地方出台的指南规范
《上海企业国际化经营风险防范与合规指南（2026版）》
《重庆市市属国有企业境外投资项目负面清单（2026版）》
《宁波市民营企业涉外常见法律风险防范手册（2025）》
《浙江省企业境外投资指南（2019）》
《浙商出海风险防范指引（2025）》
《中国（北京）自由贸易试验区、国家服务业扩大开放综合示范区数据出境负面清单管理办法（试行）》《数据出境管理清单（负面清单）（2025版）》等
3.4 相关的监管部门及职责（重点7个）
（1）外交部（海外地缘、人身安全国别风险权威发布部门）
￮发布全球各国安全风险四级分级（红/橙/黄/蓝），企业海外人身、政局、战乱、排外、司法风险评估法定基准；编制各国领事保护国别风险报告，指导企业开展东道国政治、治安、灾害风险评估；驻外使领馆实时监测驻在国国别突发风险，推送预警、协助企业开展风险复盘评估
（2）商务部（对外投资合作、贸易全链条国别合规主管）
￮每年编制《对外投资合作国别（地区）指南》，提供官方国别风险数据库；出台《境外投资风险预警与应急处置办法》，常态化发布经贸、法律、劳工、制裁国别风险预警；要求企业落实供应链、东道国腐败、人权、劳工国别尽职调查评估；对外承包工程、海外商贸、境外企业设立环节核验国别风险评估材料
（3）国家金融监管总局（银行保险业国别风险专门监管机构）
￮唯一出台国别风险专项规章的监管单位：印发《银行业金融机构国别风险管理办法》（金规〔2023〕12号），专门监管金融机构国别风险评估全流程；监管范围：银行境外信贷、同业投资、海外分支机构、保险资金境外配置、出口信用保险公司国别承保风险评估；强制机构建立国别风险评级、限额、压力测试、准备金，现场检查国别风险评估体系有效性、违规处罚
（4）中国人民银行（跨境资本流动宏观审慎、全球资金风险顶层管理）
￮出台《宏观审慎政策指引（试行）》，建立跨境资本流动国别风险逆周期评估框架；全口径跨境融资、境外放款、跨国资金池的跨境偿债、汇率、资本管制国别风险管控；统筹国际收支、全球跨境资金流动宏观国别风险监测评估
（5）国家外汇管理局（央行管理，跨境资金汇兑国别风险专项监管）
￮境外投资、跨境贸易、外债资金登记，审核东道国外汇管制、汇兑限制国别风险；监测各国资本管制、汇率波动、外债偿债国别风险，发布跨境资金风险指引；
跨国公司跨境资金集中运营全球国别资金风险统筹监管
（6）中国出口信用保险公司（政策性风险评估执行机构）
￮市场化国别风险量化评估主体，建立全球主权、政治、汇兑、征收风险评级体系，为企业海外投资、贸易提供国别风险承保与评估服务，接受金融监管总局监督
（7）国资委（境外国有资产、央企海外国别风险监管）
￮制定央企境外投资合规、境外风险管理制度，强制央企设立独立国别风险评估机制；审核央企高风险国别投资项目，开展境外国有资产征收、汇兑、司法损失风险常态化评估；对省属国企境外风险评估实施行业指导
￮2026年4月8日，国资委成立“境外国资工作局”，指导所监管企业国际化经营和境外资产布局优化、结构调整，承担所监管企业境外资产监督有关工作，加强境外投资经营等方面风险防范化解，并承担境外突发事件和危机处理有关工作；内设机构包括国际化经营处、风险防范处、监督治理处、应急管理处
4. 行业市场状况与发展趋势总结
4.1 市场整体格局
·已形成海外巨头主导高端全域市场、国内机构本土化突围、科研机构支撑理论创新的分层竞争格局，行业下游需求全面升级，从传统单一国别投融资风控，拓展至全球系统性战略研判、跨国集团全域风控、国家对外安全治理、全球供应链韧性布局、国际应急风险防控等高端场景
·全球多重危机叠加、地缘格局重构、中资全球化布局提速，推动全球+国别双层风险评估成为刚需，行业市场规模持续扩容，从金融配套服务升级为国家战略、企业出海、全球治理的核心刚需赛道，智能化、全域化、动态化、耦合化成为核心发展趋势
4.2 市场核心特征
·风险分层格局固化：全球系统性风险持续处于高位，发达经济体依托高韧性对冲国别风险，新兴市场同时承受全球外溢冲击与内部脆弱性，风险双向走高，高风险国家集中在非洲、中东、拉美地缘冲突与灾害高发区域
·评估体系全域化升级：市场需求从“单一国别评级”转向全球系统研判+国别精准评级+风险传导测算的双层评估模式，客户不再仅关注单一国家风险等级，更重视全球风险外溢对自身业务的冲击路径
·本土化替代需求强烈：西方机构的全球风险评估存在地缘偏见、西方中心视角，对中国视角的供应链安全、对外合作、地缘博弈研判不足，国内自主可控的全球+国别双层风险评估体系需求爆发
·数字化动态风控成主流：行业全面淘汰年度静态评估，转向实时监测、月度迭代、情景推演、风险预警、传导模拟的智能化服务模式
4.3 市场痛点短板
·全球耦合风险评估能力不足：市面多数商业机构仍以单一风险评估为主，对多重风险叠加、链式传导、全域共振的量化研判模型不成熟
·中外评估视角错位：海外全球风险体系侧重西方安全与经济利益，缺少对华合作、中资出海、中国产业链安全的专项研判维度
·产业化成熟度不均：海外已形成“理论+数据+产品+服务”完整商业闭环，国内仍以智库报告、学术研究为主，全球级市场化风控产品稀缺
·数据壁垒突出：全球跨领域、跨区域风险数据分散，生态、技术、舆情、地缘多源数据难以融合，制约全域评估精度
·国内领域全球系统性风险评估能力偏弱，多数机构重国别、轻全域，耦合风险量化模型不足
·中外标准不互通，国内缺少具备全球影响力的自主风险评级体系
·产学研转化不足，学术研究成果难以转化为市场化、产品化的全域风控服务
·多源数据融合度低：技术风险、生态风险、地缘风险数据碎片化
4.4 整体发展趋势
·评估体系双层化：行业正式进入全球系统性风险顶层研判+国别落地精准评估的双层并行时代，单一国别评估已无法满足高端决策需求
·风险研判耦合化：从单一风险打分转向多风险叠加、链式传导、系统共振的复合型量化评估，多重危机耦合研究成为核心技术壁垒
·技术赋能智能化：AI、大数据、系统动力学、情景推演成为标配，实时动态预警、全域传导模拟替代传统静态报告
·评估视角本土化：中国自主可控、适配中资出海与国家战略的全球+国别风险评估体系加速建设，逐步摆脱西方标准依赖
·应用场景战略化：从企业商业风控，向国家全球治理、供应链安全、应急防控、地缘博弈、公共安全等顶层战略场景延伸
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