我和贾昌勇老师认识得很早。2006年，我在金融保险公司总部分管个险业务，彼时，贾昌勇老师在辽宁分公司。那时我就了解到他是一位坚持走专业路线的个性精英；他善于学习，勤于思考，持续精进专业，并用心为客户做好服务；他的专业能力和业务品质也一直在公司名列前茅。2007年，贾昌勇又以卓越的绩效成为Top2000培训第二期的讲师。他当时分享的课程《理财十字架》深受全系统内广大业务同仁的欢迎，也帮助和推动了许许多多的业务伙伴获得成功。

经过近20年的不断探索和积累，贾昌勇老师将金融保险业、财富管理行业以及人生的规划领域的实操经验逐步提炼成了一套概念、工具、标准和方法，这些点滴的积累与成果又萃取成了本书。这本书既呈现了丰富的人生规划和财富方面的专业知识，又通过简单易懂的案例进行深入浅出的诠释，不管是对希望科学规划自己人生的广大读者，还是对有志于成为金融领域专业财务顾问的人士，都具有非常现实的借鉴和参考意义。

对希望科学规划能自己人生的读者而言，本书通过一系列的实操案例，从单身、创业、成家、生子、投资、中年、退休、传承等全生命周期的成长过程，买了读者一本“人生说明书”。特别是贯穿始终应用的“十字表”家庭财报，更是给了读者一个人生规划和财富管理的实操工具。让广大读者能够学习和应用到自己的现实生活中，理清自己的账，寻找到自己的人生指南，绘制出属于自己的财富地图。

对有志于成为金融领域专业财务顾问的读者而言，本书的呈现方式又恰似一套层层递进的面谈逻辑，可以作为与客户探讨、交流个人和家庭财务规划、家庭财务缺口诊断与分析的沟通流程来学习借签，其实战性和可复制性都非常强。其中，“十字表”家庭财报这一核心工具和方法，能够迅速建立与提升顾问能力，摆脱只依赖产品销售的怪相，真正做到以客户的需求为中心。我相信只要能够按照本书所阐述的专业方法去实践，一定会在财务顾问的职业生涯发展中形成一个良性的循环，让自己以更快的速度成长，通过专业技能的提升实现更高的绩效，为自己和家人创造更高的品质生活，帮助客户及其家庭建设更全面的保障与规划，也为这个社会创造更大的价值！

成长是认知的升级，学习是改变认知的唯一途径！贾昌勇老师本人就是通过持续学习，不断升级认知，不断提升专业，不断创造更大价值的典范。希望他的书能够帮助更多的读者提升级认知，用专业知识做好个人和家庭的财务规划，收获自己的美好人生！

深圳前海中领国际管理咨询有限公司董事长
寿险行业精英TOP论坛创始人
郑荣䘵博士
2022年1月于深圳